Xác Minh Công Nợ Doanh Nghiệp Hợp Pháp, Bảo Mật, Báo Cáo Rõ Ràng

Khoản công nợ đã quá hạn nhưng đối tác liên tục trì hoãn, ngừng phản hồi hoặc không còn hoạt động tại địa chỉ đăng ký? Doanh nghiệp của bạn có thể đang đứng trước một quyết định khó khăn: tiếp tục chờ đợi, thương lượng, khởi kiện hay dừng xử lý để tránh phát sinh thêm chi phí?

Trong nhiều trường hợp, vấn đề không chỉ nằm ở số tiền chưa được thanh toán. Doanh nghiệp còn thiếu những dữ kiện quan trọng như:

• Bên có nghĩa vụ thanh toán còn hoạt động hay không;
• Địa chỉ đăng ký có trùng với địa chỉ hoạt động thực tế;
• Ai đang là người đại diện hoặc đầu mối có thẩm quyền;
• Văn phòng, kho hàng, cửa hàng hoặc cơ sở kinh doanh hiện nằm ở đâu;
• Doanh nghiệp nợ đang tạm ngừng, thu hẹp hay chuyển hoạt động sang địa điểm khác;
• Thông tin nào có thể sử dụng để luật sư và bộ phận pháp chế đánh giá phương án tiếp theo.

Dịch vụ xác minh công nợ doanh nghiệp của Thám tử An Long được xây dựng nhằm hỗ trợ doanh nghiệp kiểm tra, đối chiếu và làm rõ các thông tin thực tế có liên quan đến khoản công nợ.

An Long tập trung vào hoạt động xác minh thông tin, kiểm tra thực địa và lập báo cáo khách quan. Chúng tôi không cung cấp dịch vụ đòi nợ thuê, không sử dụng biện pháp đe dọa, cưỡng ép và không cam kết chắc chắn thu hồi được tiền.

Kết quả xác minh có thể giúp doanh nghiệp:

• Đánh giá tình trạng thực tế của bên có nghĩa vụ thanh toán;
• Hạn chế tiếp tục làm việc dựa trên thông tin đã cũ;
• Lựa chọn hồ sơ nên thương lượng, khởi kiện hoặc tiếp tục xác minh;
• Bổ sung dữ kiện cho luật sư và bộ phận pháp chế;
• Tối ưu chi phí xử lý những khoản công nợ khó thu;
• Có cơ sở thực tế trước khi đưa ra quyết định tiếp theo.

Cần đánh giá khả năng xác minh một khoản công nợ?
Gọi trực tiếp: 0898 004 874
Trao đổi bảo mật qua Zalo: 0898 004 874
Hỗ trợ tiếp nhận yêu cầu 24/7, kể cả thứ Bảy, Chủ nhật và ngày lễ.

Xác minh công nợ doanh nghiệp là gì?

Xác minh công nợ doanh nghiệp là quá trình thu thập, kiểm tra và đối chiếu những thông tin liên quan đến doanh nghiệp hoặc tổ chức có nghĩa vụ thanh toán.

Mục tiêu của hoạt động xác minh không phải là kết luận thay cơ quan có thẩm quyền rằng một doanh nghiệp “có tội”, “trốn nợ” hoặc “chiếm đoạt tài sản”. Mục tiêu chính là làm rõ những dữ kiện thực tế phục vụ việc đánh giá và xử lý khoản phải thu.

Tùy từng hồ sơ, hoạt động xác minh có thể tập trung vào:

• Tình trạng đăng ký và hoạt động của doanh nghiệp;
• Địa chỉ trụ sở đã đăng ký;
• Địa điểm hoạt động thực tế;
• Văn phòng, cửa hàng, nhà xưởng hoặc kho hàng;
• Người đại diện theo pháp luật;
• Người đang trực tiếp điều hành hoặc xử lý công việc;
• Đầu mối từng tham gia giao dịch;
• Chi nhánh và địa điểm kinh doanh đã công khai;
• Dấu hiệu doanh nghiệp còn hoạt động, thu hẹp hoặc chuyển địa điểm;
• Những thông tin cần thiết để luật sư đánh giá hồ sơ.

Các thông tin công khai về tên doanh nghiệp, mã số doanh nghiệp, người đại diện và tình trạng đăng ký có thể được kiểm tra ban đầu trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.

Tuy nhiên, thông tin đăng ký chưa phải lúc nào cũng phản ánh đầy đủ tình trạng thực tế.

Một doanh nghiệp có thể vẫn hiển thị trạng thái hoạt động nhưng:

• Không còn nhân sự tại trụ sở;
• Đã chuyển văn phòng mà chưa cập nhật;
• Chỉ sử dụng địa chỉ để đăng ký;
• Không còn hoạt động sản xuất hoặc kinh doanh tại địa điểm cũ;
• Người đại diện không trực tiếp điều hành;
• Mọi liên hệ với bộ phận phụ trách công nợ đã bị gián đoạn.

Đó là lý do doanh nghiệp thường cần kết hợp dữ liệu công khai với kiểm tra thực địa, đối chiếu hồ sơ và xác minh đầu mối thực tế.

Bạn có thể tham khảo thêm nhóm dịch vụ điều tra doanh nghiệp của An Long để hiểu rõ hơn các phương án xác minh đối tác, nhân sự, gian lận nội bộ và những rủi ro phát sinh trong hoạt động kinh doanh.

Vì sao công nợ quá hạn cần được xác minh sớm?

Công nợ quá hạn có thể trực tiếp ảnh hưởng đến dòng tiền, kế hoạch tài chính, khả năng thanh toán và hoạt động vận hành của doanh nghiệp.

Khi khoản phải thu chưa được xử lý, doanh nghiệp không chỉ bị thiếu hụt dòng tiền mà còn phải tiếp tục dành nhân sự cho việc:

• Gọi điện và gửi thông báo thanh toán;
• Đối chiếu số liệu kế toán;
• Kiểm tra hợp đồng và chứng từ;
• Làm việc với các đầu mối cũ;
• Tìm kiếm địa chỉ mới của đối tác;
• Chuẩn bị hồ sơ thương lượng hoặc khởi kiện;
• Báo cáo và trích lập dự phòng công nợ.

Nếu bên có nghĩa vụ thanh toán không còn ở địa chỉ cũ hoặc đã thay đổi cách thức hoạt động, việc chỉ tiếp tục gọi điện và gửi văn bản có thể không mang lại thêm thông tin hữu ích.

Thông tin doanh nghiệp đang giữ có thể đã lỗi thời

Địa chỉ trong hợp đồng thường là thông tin được ghi nhận tại thời điểm hai bên bắt đầu giao dịch. Sau một thời gian, bên nợ có thể:

• Chuyển trụ sở;
• Thu hẹp văn phòng;
• Ngừng hoạt động tại địa điểm cũ;
• Thay đổi người phụ trách;
• Thay đổi số điện thoại hoặc email;
• Thành lập thêm chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh;
• Chuyển một phần hoạt động sang pháp nhân khác.

Nếu không kiểm tra lại, doanh nghiệp có thể tiếp tục gửi thư từ và thông báo đến một địa chỉ không còn giá trị thực tế.

Đầu mối cũ có thể không còn thẩm quyền xử lý

Nhân viên mua hàng, kế toán hoặc quản lý từng trực tiếp giao dịch có thể đã nghỉ việc, chuyển bộ phận hoặc không còn quyền quyết định.

Trong trường hợp này, tiếp tục trao đổi với đầu mối cũ có thể khiến quá trình xử lý công nợ kéo dài mà không đạt được kết quả cụ thể.

Việc xác minh có thể giúp doanh nghiệp làm rõ:

• Người đại diện đang được công khai là ai;
• Doanh nghiệp còn hoạt động tại địa chỉ nào;
• Bộ phận hoặc đầu mối nào đang tiếp nhận công việc;
• Thông tin nào cần được cập nhật trước khi gửi văn bản tiếp theo.

Khoản nợ càng để lâu, khả năng xử lý có thể càng phức tạp

Thời gian kéo dài có thể làm phát sinh nhiều yếu tố:

• Nhân sự liên quan nghỉ việc;
• Hồ sơ, email và dữ liệu giao dịch bị thất lạc;
• Doanh nghiệp thay đổi địa chỉ hoặc mô hình hoạt động;
• Người trực tiếp giao dịch không còn liên lạc;
• Chứng từ nội bộ không được tập hợp đầy đủ;
• Doanh nghiệp chủ nợ không xác định được hướng xử lý phù hợp.

Xác minh sớm không đồng nghĩa với việc phải khởi kiện ngay. Giá trị quan trọng nhất là giúp doanh nghiệp biết mình đang xử lý một khoản nợ trong tình trạng nào.

Những dấu hiệu cho thấy doanh nghiệp nên xác minh công nợ

Không phải mọi khoản công nợ quá hạn đều cần thuê đơn vị xác minh. Nếu đối tác vẫn trao đổi minh bạch, thừa nhận nghĩa vụ và thực hiện đúng kế hoạch thanh toán đã cam kết, doanh nghiệp có thể tiếp tục xử lý bằng quy trình kế toán và pháp chế nội bộ.

Dịch vụ xác minh thường phù hợp hơn khi xuất hiện một hoặc nhiều dấu hiệu sau đây.

1. Bên nợ ngừng phản hồi

Doanh nghiệp đã liên hệ qua điện thoại, email, văn bản hoặc đầu mối giao dịch nhưng không nhận được phản hồi cụ thể.

Một số trường hợp thường gặp:

• Điện thoại không liên lạc được;
• Email không có người trả lời;
• Tin nhắn đã được đọc nhưng không phản hồi;
• Người phụ trách liên tục hẹn nhưng không xác nhận ngày thanh toán;
• Các đầu mối chuyển trách nhiệm cho nhau;
• Doanh nghiệp không cung cấp người có quyền quyết định.

Khi đó, mục tiêu xác minh không phải là tiếp tục gọi điện thay khách hàng mà là kiểm tra lại tình trạng hoạt động và đầu mối thực tế.

2. Thư từ bị hoàn lại hoặc không giao được

Văn bản thông báo thanh toán được gửi đến địa chỉ đăng ký nhưng:

• Không có người nhận;
• Địa chỉ không tồn tại;
• Doanh nghiệp đã chuyển đi;
• Nhân sự tại địa chỉ cho biết không biết doanh nghiệp;
• Địa điểm đã được đơn vị khác sử dụng;
• Biển hiệu doanh nghiệp không còn.

Đây là dấu hiệu cần kiểm tra thực địa trước khi tiếp tục gửi tài liệu hoặc thực hiện thủ tục khác.

3. Doanh nghiệp không còn hoạt động tại địa chỉ đăng ký

Thông tin đăng ký có thể chưa được cập nhật ngay khi doanh nghiệp chuyển địa điểm. Kiểm tra tại thực địa có thể giúp ghi nhận:

• Tình trạng biển hiệu;
• Hoạt động ra vào;
• Nhân sự làm việc;
• Đơn vị đang sử dụng địa điểm;
• Thông tin chuyển địa chỉ được công khai tại chỗ;
• Dấu hiệu văn phòng đã đóng hoặc ngừng vận hành.

Kết quả phải được trình bày khách quan. Việc không thấy hoạt động trong một thời điểm chưa đủ để khẳng định doanh nghiệp đã giải thể hoặc bỏ trốn.

4. Người đại diện hoặc người phụ trách đã thay đổi

Đầu mối từng ký kết, nhận hàng hoặc xác nhận công nợ có thể không còn làm việc tại doanh nghiệp.

Trong trường hợp này, cần phân biệt:

• Người đại diện theo pháp luật;
• Người được ủy quyền trong giao dịch;
• Người trực tiếp nhận hàng hoặc dịch vụ;
• Người phụ trách kế toán;
• Người đang điều hành hoạt động thực tế;
• Người có thẩm quyền quyết định phương án thanh toán.

An Long chỉ xác minh trong phạm vi có căn cứ và mục đích hợp pháp, không khai thác đời tư của những cá nhân không liên quan đến vụ việc.

5. Bên nợ có dấu hiệu chuyển hoạt động sang địa điểm khác

Một doanh nghiệp có thể đóng văn phòng cũ nhưng vẫn duy trì hoạt động qua:

• Chi nhánh;
• Cửa hàng;
• Nhà xưởng;
• Kho hàng;
• Văn phòng điều hành;
• Kênh thương mại điện tử;
• Website hoặc trang mạng xã hội;
• Một địa điểm kinh doanh chưa được khách hàng biết đến.

Việc xác minh cần dựa trên nhiều dữ kiện khác nhau. Không nên kết luận rằng doanh nghiệp “tẩu tán” hoặc “trốn tránh nghĩa vụ” chỉ từ một dấu hiệu riêng lẻ.

6. Doanh nghiệp vẫn kinh doanh nhưng liên tục trì hoãn thanh toán

Đây là trường hợp bên nợ vẫn có hoạt động nhưng:

• Không xác nhận lịch trả nợ;
• Liên tục thay đổi kế hoạch thanh toán;
• Chỉ thanh toán một phần nhỏ để kéo dài thời gian;
• Không cung cấp người có thẩm quyền giải quyết;
• Tiếp tục mua bán, kinh doanh nhưng bỏ qua nghĩa vụ cũ;
• Có nhiều thông tin trái ngược về tình trạng hoạt động.

Xác minh thực tế có thể cung cấp thêm dữ kiện để khách hàng và luật sư đánh giá xem nên tiếp tục thương lượng hay chuyển sang phương án khác.

7. Doanh nghiệp chuẩn bị khởi kiện

Trước khi khởi kiện, doanh nghiệp thường cần rà soát:

• Hợp đồng;
• Phụ lục;
• Hóa đơn;
• Biên bản giao nhận;
• Biên bản nghiệm thu;
• Biên bản đối chiếu công nợ;
• Lịch sử thanh toán;
• Thông báo yêu cầu thực hiện nghĩa vụ;
• Địa chỉ và thông tin của bên bị yêu cầu.

An Long không thay thế luật sư trong việc đánh giá điều kiện khởi kiện. Hoạt động xác minh có thể hỗ trợ kiểm tra địa chỉ, tình trạng hoạt động và những dữ kiện thực tế cần chuyển cho luật sư xem xét.

Bộ Tư pháp có tài liệu phân tích về nguồn chứng cứ trong tố tụng dân sự. Việc một tài liệu cụ thể có được chấp nhận làm chứng cứ hay không còn phụ thuộc vào nội dung, nguồn gốc, cách thu thập và đánh giá của cơ quan có thẩm quyền.

8. Doanh nghiệp có nhiều khoản nợ tại nhiều tỉnh thành

Doanh nghiệp bán buôn, sản xuất, vận tải, xây dựng, phân phối hoặc cung cấp dịch vụ thường có danh sách công nợ trải rộng tại nhiều địa phương.

Trong trường hợp này, xác minh có thể được tổ chức theo thứ tự ưu tiên:

• Giá trị khoản nợ;
• Thời gian quá hạn;
• Mức độ đầy đủ của hồ sơ;
• Khả năng liên hệ;
• Tình trạng địa chỉ;
• Khu vực địa lý;
• Chi phí xác minh dự kiến;
• Khả năng tiếp tục xử lý bằng pháp lý.

Thay vì triển khai đồng loạt, doanh nghiệp có thể chọn một nhóm hồ sơ có giá trị lớn hoặc có dấu hiệu rủi ro cao để xác minh trước.

Phân biệt xác minh công nợ, đối chiếu công nợ và thu hồi công nợ

Ba khái niệm này có liên quan nhưng không giống nhau. Việc phân biệt rõ giúp doanh nghiệp lựa chọn đúng dịch vụ và tránh kỳ vọng sai về kết quả.

Đối chiếu công nợ

Đối chiếu công nợ là hoạt động kiểm tra số liệu giữa các bên nhằm xác nhận:

• Số tiền đã phát sinh;
• Số tiền đã thanh toán;
• Số tiền còn phải thanh toán;
• Hóa đơn và chứng từ liên quan;
• Thời hạn thanh toán;
• Chênh lệch giữa số liệu hai bên.

Đây chủ yếu là hoạt động kế toán và quản trị hồ sơ.

Kết quả thường là biên bản đối chiếu, biên bản xác nhận công nợ hoặc tài liệu tương tự.

Xác minh công nợ doanh nghiệp

Xác minh công nợ tập trung vào tình trạng thực tế của bên có nghĩa vụ thanh toán.

Các câu hỏi cần làm rõ có thể gồm:

• Doanh nghiệp còn hoạt động không?
• Địa chỉ đăng ký hiện có đúng thực tế không?
• Ai đang là người đại diện?
• Văn phòng hoặc cơ sở kinh doanh hiện ở đâu?
• Đầu mối từng giao dịch còn làm việc không?
• Có dấu hiệu chuyển hoặc thu hẹp hoạt động không?
• Thông tin nào cần bổ sung cho luật sư?

Kết quả thường là báo cáo xác minh, tài liệu đối chiếu, hình ảnh thực địa và timeline khi điều kiện triển khai cho phép.

Xử lý hoặc thu hồi công nợ

Xử lý công nợ có thể bao gồm:

• Gửi thông báo yêu cầu thanh toán;
• Thương lượng;
• Hòa giải;
• Cơ cấu lịch thanh toán;
• Khởi kiện;
• Yêu cầu thi hành án;
• Các thủ tục pháp lý khác.

Những hoạt động này nên được thực hiện bởi chính doanh nghiệp, bộ phận pháp chế, luật sư hoặc đơn vị có chức năng phù hợp.

Luật Đầu tư năm 2020 đưa kinh doanh dịch vụ đòi nợ vào nhóm ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh. Do đó, An Long không nhận các yêu cầu:

• Đe dọa hoặc cưỡng ép bên nợ;
• Tụ tập gây áp lực tại nhà riêng hoặc nơi làm việc;
• Quấy rối người thân;
• Công khai thông tin khoản nợ lên mạng xã hội;
• Chiếm giữ tài sản;
• Giả danh cơ quan nhà nước;
• Cam kết thu hồi tiền bằng mọi biện pháp.

Khách hàng đang cần kiểm tra thông tin trước khi lựa chọn phương án có thể tham khảo trang hỗ trợ xác minh và xử lý công nợ. Phạm vi cụ thể sẽ được An Long đánh giá và thống nhất trước khi triển khai.

An Long có thể xác minh những nội dung nào?

Phạm vi xác minh phụ thuộc vào hồ sơ khách hàng cung cấp, mục đích sử dụng thông tin, địa bàn triển khai và giới hạn pháp luật.

Không phải mọi yêu cầu đều có thể thực hiện. An Long sẽ phân tích tính khả thi trước khi báo phương án và chi phí.

Xác minh tình trạng đăng ký của doanh nghiệp

Nội dung kiểm tra ban đầu có thể gồm:

• Tên doanh nghiệp;
• Tên viết tắt;
• Mã số doanh nghiệp;
• Ngày thành lập;
• Người đại diện theo pháp luật;
• Địa chỉ trụ sở;
• Chi nhánh;
• Địa điểm kinh doanh;
• Tình trạng đăng ký được công khai;
• Những lần thay đổi thông tin có liên quan.

Dữ liệu công khai là điểm khởi đầu để định danh đúng doanh nghiệp, tránh nhầm lẫn giữa các tổ chức có tên gần giống nhau.

Kiểm tra địa chỉ trụ sở

Việc kiểm tra địa chỉ có thể nhằm xác định:

• Địa chỉ có tồn tại hay không;
• Có biển hiệu của doanh nghiệp hay không;
• Địa điểm là văn phòng, nhà riêng hay tòa nhà cho thuê;
• Có nhân sự làm việc tại địa chỉ không;
• Đơn vị nào đang sử dụng địa điểm;
• Doanh nghiệp đã chuyển đi hay chưa;
• Có thông tin công khai về địa chỉ mới không.

Kết quả được ghi nhận theo thời điểm kiểm tra. Một lần kiểm tra không phải lúc nào cũng đủ để kết luận toàn bộ tình trạng hoạt động của doanh nghiệp.

Xác minh hoạt động thực tế

Tùy điều kiện, An Long có thể quan sát và ghi nhận các dấu hiệu như:

• Văn phòng còn mở cửa;
• Có nhân sự làm việc;
• Có hoạt động giao nhận;
• Có khách hàng hoặc đối tác ra vào;
• Cửa hàng còn kinh doanh;
• Kho hàng hoặc cơ sở vận hành còn hoạt động;
• Biển hiệu còn được sử dụng;
• Địa điểm có dấu hiệu đóng cửa dài ngày.

Thông tin thực tế sẽ được đối chiếu với dữ liệu công khai và tài liệu khách hàng cung cấp.

Xác minh người đại diện và đầu mối liên quan

Phạm vi có thể bao gồm:

• Người đại diện theo pháp luật được công khai;
• Người được giới thiệu là đầu mối giao dịch;
• Người từng ký hoặc xác nhận tài liệu;
• Bộ phận đang tiếp nhận công việc tại địa chỉ;
• Tình trạng làm việc của đầu mối cũ;
• Thông tin liên hệ được công khai hợp pháp.

An Long không mặc nhiên xác minh đời tư, gia đình hoặc các mối quan hệ cá nhân của người đại diện nếu những thông tin đó không liên quan trực tiếp đến mục tiêu hợp pháp của vụ việc.

Xác minh chi nhánh và địa điểm kinh doanh

Trong trường hợp trụ sở chính không còn hoạt động rõ ràng, hồ sơ có thể được mở rộng sang:

• Chi nhánh đã đăng ký;
• Văn phòng đại diện;
• Địa điểm kinh doanh;
• Cửa hàng;
• Kho hàng;
• Xưởng sản xuất;
• Website;
• Kênh bán hàng công khai;
• Địa chỉ giao dịch từng được sử dụng.

Mọi mở rộng phạm vi cần được khách hàng đồng ý trước khi triển khai.

Đối chiếu thông tin từ nhiều nguồn

Một dữ kiện riêng lẻ có thể chưa đủ độ tin cậy. Vì vậy, quá trình xác minh thường cần kết hợp:

• Hồ sơ khách hàng cung cấp;
• Dữ liệu doanh nghiệp công khai;
• Website và kênh truyền thông chính thức;
• Thông tin tại địa chỉ đăng ký;
• Quan sát thực địa;
• Những tài liệu có nguồn gốc phù hợp;
• Thông tin từ đầu mối có liên quan và có thể kiểm chứng.

Báo cáo cần phân biệt rõ:

• Thông tin đã xác minh;
• Thông tin có dấu hiệu nhưng chưa đủ căn cứ;
• Thông tin chưa thể tiếp cận;
• Nhận định cần được luật sư đánh giá thêm.

Bạn chưa biết hồ sơ của mình có thể xác minh đến đâu?
Gửi trước tên doanh nghiệp, mã số doanh nghiệp, địa chỉ và vấn đề cần làm rõ qua Zalo 0898 004 874.
An Long sẽ đánh giá tính khả thi và giới hạn công việc trước khi đề xuất phương án.

Những nội dung An Long không nhận xác minh

Bảo vệ quyền lợi của khách hàng không có nghĩa là được sử dụng mọi biện pháp để thu thập thông tin.

An Long từ chối những yêu cầu có dấu hiệu xâm phạm quyền riêng tư, truy cập trái phép hoặc sử dụng dữ liệu sai mục đích.

Không mua bán dữ liệu cá nhân trái phép

An Long không nhận mua hoặc trao đổi trái phép:

• Lịch sử cuộc gọi;
• Nội dung tin nhắn;
• Mật khẩu tài khoản;
• Mã OTP;
• Sao kê ngân hàng;
• Số dư tài khoản;
• Dữ liệu định vị trái phép;
• Hồ sơ sức khỏe;
• Dữ liệu sinh trắc học;
• Thông tin riêng tư không liên quan đến vụ việc.

Hoạt động xử lý dữ liệu cá nhân cần tuân thủ các nguyên tắc bảo vệ dữ liệu. Khách hàng có thể tham khảo Nghị định số 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Thông tin khách hàng cung cấp cho An Long cũng được xử lý theo chính sách bảo mật của website.

Không xâm nhập thiết bị hoặc tài khoản

An Long không thực hiện:

• Đột nhập email;
• Chiếm quyền tài khoản mạng xã hội;
• Cài phần mềm trái phép;
• Đọc trộm dữ liệu thiết bị;
• Phá mật khẩu;
• Xâm nhập hệ thống nội bộ của doanh nghiệp;
• Lấy dữ liệu từ tài khoản ngân hàng.

Không giả danh cơ quan hoặc tổ chức khác

An Long không giả danh:

• Công an;
• Tòa án;
• Cơ quan thi hành án;
• Cơ quan thuế;
• Ngân hàng;
• Luật sư;
• Cơ quan báo chí;
• Nhân viên của khách hàng.

Không đe dọa hoặc gây áp lực thanh toán

An Long không nhận:

• Tới nhà gây sức ép;
• Tụ tập tại nơi làm việc;
• Quấy rối qua điện thoại;
• Liên hệ người thân không liên quan;
• Đăng thông tin khoản nợ lên mạng;
• Bôi nhọ uy tín;
• Giữ người hoặc giữ tài sản;
• Đe dọa sử dụng vũ lực.

Không cam kết chắc chắn thu hồi được tiền

Kết quả xác minh phụ thuộc vào:

• Dữ liệu ban đầu;
• Tình trạng thực tế;
• Khả năng tiếp cận địa điểm;
• Mức độ thay đổi của doanh nghiệp;
• Phạm vi khách hàng lựa chọn;
• Giới hạn pháp luật.

An Long cam kết thực hiện đúng phạm vi đã thống nhất và báo cáo trung thực về kết quả, nhưng không thể cam kết rằng bên nợ còn tài sản hoặc chắc chắn sẽ thanh toán sau khi được xác minh.

Giá trị doanh nghiệp nhận được sau giai đoạn xác minh ban đầu

Sau khi hoàn thành phạm vi xác minh, doanh nghiệp có thể có thêm cơ sở để trả lời các câu hỏi quan trọng:

• Bên có nghĩa vụ thanh toán còn hoạt động không?
• Địa chỉ hiện có còn chính xác không?
• Người đại diện và đầu mối giao dịch có thay đổi không?
• Có cần tiếp tục kiểm tra địa điểm khác không?
• Có nên tiếp tục thương lượng không?
• Hồ sơ nào cần chuyển cho luật sư?
• Khoản nợ nào nên ưu tiên xử lý?
• Chi phí xử lý tiếp theo có tương xứng với giá trị khoản nợ không?

Đây là giá trị cốt lõi của dịch vụ xác minh công nợ: giúp doanh nghiệp ra quyết định dựa trên dữ kiện, thay vì tiếp tục chờ đợi hoặc phán đoán cảm tính.

Để hiểu rõ hơn về cách An Long tiếp nhận, phân tích và triển khai một yêu cầu, khách hàng có thể tham khảo quy trình dịch vụ hoặc xem trước các yếu tố ảnh hưởng đến chi phí thuê thám tử.

THÁM TỬ AN LONG
Xác minh hợp pháp, bảo mật theo cam kết, hỗ trợ 24/7.
Hotline: 0898 004 874
Zalo bảo mật: 0898 004 874

Doanh nghiệp nhận được gì sau khi xác minh công nợ?

Một trong những băn khoăn lớn nhất của khách hàng trước khi thuê dịch vụ là: sau khi xác minh, doanh nghiệp sẽ nhận được kết quả cụ thể nào?

Thám tử An Long không chỉ cung cấp một câu trả lời chung chung như “còn hoạt động” hoặc “đã chuyển đi”. Tùy theo phạm vi được thống nhất, kết quả xác minh có thể được tổng hợp thành báo cáo có cấu trúc, giúp doanh nghiệp hiểu rõ từng dữ kiện đã thu thập.

Báo cáo tổng hợp thông tin doanh nghiệp

Báo cáo có thể bao gồm:

• Tên doanh nghiệp và mã số doanh nghiệp;
• Tình trạng đăng ký được công khai;
• Người đại diện theo pháp luật;
• Địa chỉ trụ sở;
• Chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh có liên quan;
• Các thông tin thay đổi được ghi nhận;
• Website và kênh giao dịch công khai;
• Đầu mối liên hệ có thể kiểm chứng;
• Kết quả đối chiếu với hồ sơ khách hàng cung cấp.

Thông tin công khai được sử dụng như một nguồn tham chiếu ban đầu. Khi cần kiểm tra dữ liệu đăng ký, doanh nghiệp có thể tra cứu trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp.

Báo cáo của An Long cần phân biệt rõ:

• Nội dung được xác nhận từ nguồn công khai;
• Nội dung được ghi nhận tại thực địa;
• Nội dung do khách hàng cung cấp;
• Nội dung chưa đủ căn cứ để kết luận;
• Nội dung cần tiếp tục xác minh.

Cách trình bày này giúp hạn chế việc hiểu nhầm giữa dữ kiện thực tế và nhận định nghiệp vụ.

Báo cáo kiểm tra địa chỉ thực tế

Nếu phạm vi dịch vụ bao gồm xác minh tại địa bàn, báo cáo có thể thể hiện:

• Thời gian kiểm tra;
• Địa chỉ được kiểm tra;
• Đặc điểm nhận diện của địa điểm;
• Biển hiệu doanh nghiệp;
• Tình trạng mở cửa hoặc đóng cửa;
• Dấu hiệu có nhân sự làm việc;
• Hoạt động giao nhận hoặc kinh doanh quan sát được;
• Thông tin công khai tại tòa nhà, văn phòng hoặc khu vực;
• Đơn vị đang sử dụng địa điểm tại thời điểm kiểm tra;
• Dữ kiện cho thấy doanh nghiệp có thể đã chuyển đi.

Kết quả được ghi nhận theo đúng thời điểm kiểm tra. Việc không quan sát thấy hoạt động trong một thời điểm không đồng nghĩa với việc doanh nghiệp đã giải thể hoặc chấm dứt hoàn toàn hoạt động.

Trong một số trường hợp, An Long có thể đề xuất kiểm tra lại vào khung giờ hoặc ngày làm việc khác để tăng độ tin cậy.

Hình ảnh và video ghi nhận thực tế

Hình ảnh hoặc video có thể được cung cấp khi:

• Việc ghi nhận phù hợp với điều kiện thực tế;
• Không xâm nhập khu vực riêng tư;
• Không sử dụng thiết bị hoặc phương pháp bị pháp luật cấm;
• Không gây ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của tổ chức, cá nhân;
• Nội dung có liên quan trực tiếp đến mục tiêu xác minh.

Hình ảnh thường có giá trị trong việc thể hiện:

• Tình trạng biển hiệu;
• Hiện trạng địa chỉ;
• Vị trí văn phòng hoặc cửa hàng;
• Tình trạng đóng hoặc mở cửa;
• Dấu hiệu hoạt động tại địa điểm;
• Thông báo chuyển địa chỉ được niêm yết công khai.

An Long không chỉnh sửa hình ảnh theo hướng làm thay đổi bản chất sự việc. Những nội dung cần che mờ để bảo vệ thông tin của người không liên quan có thể được xử lý trước khi bàn giao.

Timeline quá trình xác minh

Với những hồ sơ cần kiểm tra trong nhiều thời điểm, báo cáo có thể được trình bày theo dòng thời gian.

Ví dụ:

• Ngày tiếp nhận hồ sơ;
• Ngày kiểm tra thông tin đăng ký;
• Ngày xác minh địa chỉ lần thứ nhất;
• Kết quả ghi nhận tại địa điểm;
• Thông tin phát sinh;
• Ngày kiểm tra bổ sung;
• Kết luận trong phạm vi công việc;
• Nội dung đề xuất khách hàng xem xét tiếp theo.

Timeline giúp bộ phận quản lý, kế toán, pháp chế và luật sư theo dõi quá trình xác minh mà không phải đọc lại toàn bộ trao đổi rời rạc.

Bảng phân loại mức độ xác minh

Để tránh kết luận vượt quá dữ kiện, An Long có thể chia kết quả thành bốn nhóm.

Thông tin đã xác minh

Là những nội dung có nguồn rõ ràng, được đối chiếu hoặc ghi nhận trực tiếp trong phạm vi hợp pháp.

Thông tin có căn cứ nhưng cần kiểm tra thêm

Là những nội dung đã xuất hiện dấu hiệu phù hợp nhưng chưa có đủ dữ liệu để đưa ra kết luận chắc chắn.

Thông tin chưa thể xác minh

Có thể do:

• Địa chỉ không thể tiếp cận;
• Thông tin ban đầu quá ít;
• Doanh nghiệp đã chuyển khỏi địa điểm;
• Không có nguồn công khai phù hợp;
• Thời gian triển khai chưa đủ;
• Yêu cầu nằm ngoài phạm vi đã thống nhất.

Thông tin không thuộc phạm vi thực hiện

Bao gồm những nội dung:

• Xâm phạm đời tư;
• Yêu cầu truy cập trái phép;
• Liên quan đến dữ liệu cá nhân nhạy cảm không có căn cứ;
• Không phục vụ quyền và lợi ích hợp pháp của khách hàng;
• Có dấu hiệu sử dụng để đe dọa hoặc gây áp lực.

Đề xuất hướng xử lý tiếp theo

Sau khi bàn giao báo cáo, An Long có thể đưa ra đề xuất về mặt nghiệp vụ như:

• Bổ sung thêm tài liệu;
• Kiểm tra địa chỉ khác;
• Xác minh chi nhánh hoặc cơ sở hoạt động;
• Làm rõ đầu mối có thẩm quyền;
• Chuyển hồ sơ cho luật sư;
• Tạm dừng xác minh nếu không còn hiệu quả về chi phí;
• Ưu tiên xử lý một nhóm công nợ trước;
• Tiếp tục theo dõi những thay đổi có liên quan.

Các đề xuất này không thay thế ý kiến tư vấn pháp lý.

Doanh nghiệp nên chuyển báo cáo cùng hợp đồng, hóa đơn, biên bản đối chiếu và tài liệu giao dịch cho luật sư hoặc bộ phận pháp chế để đánh giá phương án phù hợp.

Cần biết trước kết quả có thể nhận được?
Gọi 0898 004 874 hoặc trao đổi qua Zalo 0898 004 874.
An Long sẽ xác định phạm vi đầu ra trước khi triển khai để doanh nghiệp chủ động về chi phí và kỳ vọng.

Quy trình xác minh công nợ doanh nghiệp tại An Long

Quy trình rõ ràng là yếu tố quan trọng giúp doanh nghiệp kiểm soát mục tiêu, tiến độ, chi phí và cách sử dụng kết quả.

Mỗi hồ sơ công nợ có đặc điểm khác nhau. Vì vậy, An Long không áp dụng một phương án duy nhất cho tất cả khách hàng.

Quy trình cơ bản gồm sáu bước.

Bước 1: Tiếp nhận yêu cầu xác minh

Khách hàng có thể liên hệ qua:

• Hotline;
• Zalo;
• Email;
• Form gửi yêu cầu trên website;
• Buổi trao đổi trực tiếp khi cần thiết.

Thông tin ban đầu nên bao gồm:

• Tên bên có nghĩa vụ thanh toán;
• Mã số doanh nghiệp nếu có;
• Địa chỉ đã biết;
• Giá trị khoản công nợ;
• Thời gian quá hạn;
• Tình trạng liên hệ hiện tại;
• Vấn đề doanh nghiệp cần làm rõ;
• Khu vực cần xác minh.

Khách hàng không cần gửi toàn bộ hồ sơ ngay trong lần liên hệ đầu tiên. An Long có thể tiếp nhận thông tin tóm tắt để đánh giá sơ bộ trước.

Bước 2: Kiểm tra mục đích và căn cứ của yêu cầu

Trước khi nhận vụ việc, An Long cần làm rõ:

• Khách hàng có liên quan trực tiếp đến khoản công nợ hay không;
• Có hợp đồng, hóa đơn hoặc tài liệu giao dịch hay không;
• Mục đích sử dụng kết quả là gì;
• Thông tin cần xác minh có liên quan đến vụ việc hay không;
• Yêu cầu có dấu hiệu xâm phạm quyền riêng tư không;
• Kết quả có nguy cơ bị sử dụng để gây áp lực trái pháp luật không.

An Long có quyền từ chối các yêu cầu không rõ mục đích, không có căn cứ hoặc nằm ngoài phạm vi hoạt động hợp pháp.

Bước 3: Đánh giá tính khả thi

Sau khi xem xét thông tin ban đầu, chuyên viên sẽ phân tích:

• Có thể xác minh những nội dung nào;
• Nội dung nào chưa đủ dữ liệu;
• Nguồn thông tin nào có thể sử dụng;
• Có cần kiểm tra thực địa không;
• Cần xác minh một hay nhiều địa chỉ;
• Có cần phối hợp nhiều khu vực không;
• Thời gian dự kiến;
• Hình thức báo cáo;
• Những giới hạn khách hàng cần biết.

Đánh giá tính khả thi giúp doanh nghiệp tránh chi tiền cho những yêu cầu không có khả năng mang lại giá trị thực tế.

Đây cũng là một trong những nguyên tắc hoạt động cốt lõi của Thám tử An Long: không nhận hồ sơ chỉ để thu phí khi khả năng xác minh quá thấp.

Bước 4: Thống nhất phạm vi, chi phí và bảo mật

Trước khi triển khai, hai bên cần thống nhất:

• Mục tiêu xác minh;
• Danh sách thông tin cần làm rõ;
• Địa chỉ và khu vực triển khai;
• Thời gian dự kiến;
• Số lần kiểm tra;
• Hình thức báo cáo;
• Chi phí;
• Phương thức thanh toán;
• Nguyên tắc phát sinh;
• Phương thức trao đổi bảo mật.

Khách hàng nên đọc kỹ phạm vi công việc để tránh hiểu rằng An Long sẽ thực hiện các hạng mục chưa được thỏa thuận.

Mọi nội dung mở rộng cần được trao đổi và được khách hàng đồng ý trước.

Bạn có thể tham khảo thêm các yếu tố ảnh hưởng đến chi phí thuê thám tử để hiểu vì sao mỗi hồ sơ có mức phí khác nhau.

Bước 5: Tiến hành xác minh và kiểm tra thực địa

Quá trình triển khai có thể kết hợp:

• Kiểm tra dữ liệu công khai;
• Đối chiếu tài liệu khách hàng cung cấp;
• Kiểm tra website và kênh giao dịch chính thức;
• Xác minh địa chỉ;
• Ghi nhận hiện trạng;
• Kiểm tra chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh;
• Làm rõ đầu mối trong phạm vi phù hợp;
• Đối chiếu dữ kiện từ nhiều nguồn.

Trong quá trình thực hiện, An Long có thể gửi cập nhật theo các mốc đã thống nhất.

Nếu xuất hiện thông tin mới làm thay đổi phạm vi, khách hàng sẽ được thông báo trước khi triển khai thêm.

Bước 6: Tổng hợp và bàn giao báo cáo

Kết quả được tổng hợp theo cấu trúc dễ theo dõi, có thể gồm:

• Thông tin đầu vào;
• Mục tiêu xác minh;
• Phương pháp đã sử dụng;
• Kết quả từng hạng mục;
• Hình ảnh;
• Timeline;
• Nội dung chưa thể xác minh;
• Giới hạn báo cáo;
• Đề xuất bước tiếp theo.

Báo cáo có thể được bàn giao qua:

• Email đã xác nhận;
• Tệp điện tử được bảo vệ;
• Buổi làm việc trực tiếp;
• Hình thức khác đã thống nhất.

Khách hàng nên lưu trữ báo cáo ở nơi an toàn và chỉ chia sẻ cho người có trách nhiệm xử lý vụ việc.

Chi tiết về cách tiếp nhận và triển khai các dịch vụ khác có thể xem tại quy trình dịch vụ của Thám tử An Long.

Doanh nghiệp cần chuẩn bị hồ sơ gì?

Thông tin đầu vào càng chính xác, thời gian xác minh càng được rút ngắn và chi phí phát sinh càng dễ kiểm soát.

Doanh nghiệp không nhất thiết phải có đầy đủ tất cả tài liệu dưới đây. An Long sẽ đánh giá dựa trên những hồ sơ hiện có.

Hồ sơ xác lập khoản công nợ

Các tài liệu thường có giá trị gồm:

• Hợp đồng;
• Phụ lục hợp đồng;
• Đơn đặt hàng;
• Báo giá được xác nhận;
• Hóa đơn;
• Phiếu xuất kho;
• Phiếu giao hàng;
• Biên bản giao nhận;
• Biên bản nghiệm thu;
• Biên bản thanh lý;
• Biên bản xác nhận khối lượng;
• Biên bản đối chiếu công nợ;
• Văn bản xác nhận nghĩa vụ thanh toán.

Các tài liệu này giúp xác định mối quan hệ giữa khách hàng và bên có nghĩa vụ.

Tài liệu về lịch sử thanh toán

Doanh nghiệp có thể chuẩn bị:

• Sao kê hoặc chứng từ thanh toán liên quan đến giao dịch;
• Phiếu thu;
• Ủy nhiệm chi;
• Lịch sử thanh toán từng phần;
• Cam kết thanh toán;
• Lịch trả nợ đã được thống nhất;
• Chứng từ thể hiện số tiền còn thiếu;
• Bảng tổng hợp công nợ.

An Long không yêu cầu khách hàng cung cấp mật khẩu hoặc quyền truy cập tài khoản ngân hàng.

Nếu sử dụng sao kê hoặc chứng từ tài chính, khách hàng nên che các thông tin không liên quan trước khi gửi.

Lịch sử trao đổi với bên nợ

Những nội dung có thể hỗ trợ xác minh:

• Email;
• Tin nhắn;
• Văn bản yêu cầu thanh toán;
• Thông báo công nợ;
• Biên bản làm việc;
• Lịch sử cuộc gọi do khách hàng tự ghi nhận;
• Cam kết của bên có nghĩa vụ;
• Thông tin về người từng trực tiếp giao dịch.

Khách hàng chỉ nên cung cấp những dữ liệu mình có quyền sử dụng.

Thông tin định danh doanh nghiệp cần xác minh

Nên cung cấp tối đa những thông tin đang có:

• Tên đầy đủ;
• Tên giao dịch;
• Mã số doanh nghiệp;
• Mã số thuế;
• Địa chỉ đăng ký;
• Địa chỉ giao dịch;
• Website;
• Số điện thoại;
• Email;
• Trang mạng xã hội;
• Người đại diện;
• Người từng làm việc trực tiếp;
• Chi nhánh;
• Kho hàng;
• Cửa hàng;
• Phương tiện hoặc dấu hiệu nhận diện có liên quan.

Thông tin định danh đầy đủ giúp hạn chế xác minh nhầm doanh nghiệp có tên tương tự.

Mục tiêu cần làm rõ

Doanh nghiệp nên xác định cụ thể câu hỏi cần được trả lời.

Ví dụ:

• Công ty có còn tại địa chỉ đăng ký không?
• Doanh nghiệp còn hoạt động thực tế không?
• Đầu mối giao dịch cũ còn làm việc không?
• Có địa điểm hoạt động mới hay không?
• Có chi nhánh hoặc cơ sở kinh doanh nào đang vận hành không?
• Cần ghi nhận những nội dung gì cho luật sư?
• Có nên tiếp tục đầu tư chi phí xử lý khoản nợ không?

Một mục tiêu rõ ràng sẽ hiệu quả hơn yêu cầu chung chung như “điều tra toàn bộ doanh nghiệp”.

Những dữ liệu không nên gửi

Khách hàng không nên cung cấp:

• Mật khẩu;
• Mã OTP;
• Dữ liệu truy cập tài khoản;
• Phần mềm xâm nhập;
• Thông tin lấy từ nguồn trái phép;
• Hồ sơ cá nhân không liên quan;
• Dữ liệu sức khỏe;
• Hình ảnh riêng tư;
• Nội dung thu thập bằng cách đột nhập thiết bị;
• Thông tin của người không liên quan đến khoản công nợ.

Việc xử lý thông tin cá nhân cần tuân thủ nguyên tắc đúng mục đích và trong phạm vi cần thiết. Khách hàng có thể tham khảo Nghị định số 13/2023/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Thời gian xác minh công nợ doanh nghiệp mất bao lâu?

Không có một thời gian cố định áp dụng cho tất cả hồ sơ.

Một yêu cầu chỉ cần kiểm tra tình trạng tại một địa chỉ sẽ khác với hồ sơ cần xác minh nhiều pháp nhân, chi nhánh hoặc địa bàn khác nhau.

Các yếu tố ảnh hưởng đến thời gian xác minh

Thời gian có thể phụ thuộc vào:

• Mức độ đầy đủ của thông tin ban đầu;
• Số doanh nghiệp cần xác minh;
• Số địa chỉ cần kiểm tra;
• Khoảng cách địa lý;
• Tình trạng hoạt động của bên nợ;
• Độ phức tạp của hồ sơ;
• Số lần cần kiểm tra thực địa;
• Khung giờ hoạt động của doanh nghiệp;
• Yêu cầu về hình ảnh và báo cáo;
• Thông tin mới phát sinh trong quá trình thực hiện.

Trường hợp có thể xác minh nhanh

Thời gian thường được rút ngắn khi:

• Có đầy đủ tên và mã số doanh nghiệp;
• Địa chỉ cụ thể;
• Hồ sơ giao dịch rõ ràng;
• Mục tiêu chỉ tập trung vào một vấn đề;
• Doanh nghiệp vẫn hoạt động công khai;
• Địa điểm dễ tiếp cận;
• Không cần theo dõi nhiều ngày.

Trường hợp cần thêm thời gian

Quá trình có thể kéo dài hơn khi:

• Doanh nghiệp đã chuyển khỏi địa chỉ cũ;
• Có nhiều địa chỉ cần kiểm tra;
• Pháp nhân đã thay đổi;
• Đầu mối giao dịch không còn làm việc;
• Hoạt động thực tế không thường xuyên;
• Cần xác minh ở nhiều tỉnh thành;
• Thông tin ban đầu thiếu hoặc có mâu thuẫn;
• Cần đối chiếu nhiều nguồn;
• Khách hàng yêu cầu báo cáo chi tiết theo timeline.

Có nhận yêu cầu xác minh gấp không?

An Long có thể xem xét yêu cầu gấp nếu:

• Mục tiêu cụ thể;
• Thông tin ban đầu đầy đủ;
• Nhân sự tại khu vực có thể bố trí;
• Phương pháp thực hiện phù hợp;
• Không phải rút ngắn các bước kiểm tra cần thiết.

Yêu cầu gấp có thể làm tăng chi phí do phải ưu tiên nhân sự và tổ chức triển khai trong thời gian ngắn.

Tuy nhiên, An Long không cam kết thời gian thiếu thực tế chỉ để nhận hồ sơ.

Để được dự kiến thời gian chính xác hơn, doanh nghiệp nên cung cấp tên pháp nhân, địa chỉ, khu vực và nội dung cần xác minh qua Zalo 0898 004 874.

Chi phí xác minh công nợ doanh nghiệp được tính như thế nào?

Chi phí không chỉ phụ thuộc vào giá trị khoản nợ.

Một khoản nợ có giá trị lớn nhưng thông tin đầy đủ, địa chỉ rõ ràng và chỉ cần kiểm tra một lần có thể đơn giản hơn hồ sơ giá trị thấp nhưng bên nợ đã chuyển qua nhiều địa điểm.

Phạm vi thông tin cần xác minh

Chi phí sẽ khác nhau giữa các yêu cầu:

• Chỉ kiểm tra thông tin đăng ký;
• Kiểm tra một địa chỉ;
• Xác minh nhiều địa chỉ;
• Kiểm tra hoạt động thực tế;
• Xác minh chi nhánh;
• Làm rõ đầu mối;
• Theo dõi diễn biến trong nhiều thời điểm;
• Lập báo cáo chuyên sâu.

Phạm vi càng rộng, lượng nhân sự và thời gian triển khai càng lớn.

Số lượng doanh nghiệp hoặc đối tượng cần kiểm tra

Doanh nghiệp có thể yêu cầu xác minh:

• Một khách hàng;
• Một nhóm pháp nhân liên quan;
• Nhiều công ty trong danh sách công nợ;
• Doanh nghiệp và người bảo lãnh;
• Trụ sở chính cùng các chi nhánh.

Với danh sách nhiều hồ sơ, An Long có thể đề xuất chia thành từng nhóm ưu tiên để kiểm soát ngân sách.

Địa bàn triển khai

Chi phí có thể bị ảnh hưởng bởi:

• Khoảng cách di chuyển;
• Điều kiện giao thông;
• Số tỉnh thành;
• Khu vực thành thị hoặc vùng xa;
• Thời gian lưu trú;
• Số nhân sự cần bố trí;
• Khả năng phối hợp tại địa phương.

An Long hỗ trợ xác minh tại miền Bắc, miền Trung, miền Nam và nhiều tỉnh thành trên toàn quốc.

Thời gian và số lần kiểm tra

Một số địa điểm chỉ cần kiểm tra một lần. Một số trường hợp khác cần:

• Kiểm tra trong giờ hành chính;
• Kiểm tra lại vào ngày khác;
• Kiểm tra vào thời điểm có hoạt động giao nhận;
• Ghi nhận nhiều mốc thời gian;
• Theo dõi sự thay đổi của địa điểm.

Mỗi lần triển khai thêm đều cần được thống nhất trước.

Yêu cầu báo cáo

Chi phí báo cáo có thể khác nhau tùy mức độ:

• Báo cáo tóm tắt;
• Báo cáo có hình ảnh;
• Báo cáo theo timeline;
• Báo cáo nhiều địa điểm;
• Hồ sơ tổng hợp cho bộ phận pháp chế;
• Báo cáo cần phân loại từng khoản công nợ.

Doanh nghiệp nên xác định trước ai sẽ sử dụng báo cáo để lựa chọn mức độ chi tiết phù hợp.

Tính khẩn cấp

Hồ sơ yêu cầu triển khai ngay có thể phát sinh chi phí cao hơn do:

• Cần điều phối nhân sự ưu tiên;
• Thay đổi lịch công việc;
• Tăng chi phí di chuyển;
• Phải phối hợp nhiều người trong thời gian ngắn;
• Yêu cầu cập nhật liên tục.

Nguyên tắc báo giá của An Long

An Long thực hiện báo giá theo các nguyên tắc:

• Đánh giá sơ bộ trước khi báo phí;
• Xác định rõ phạm vi công việc;
• Thống nhất chi phí trước khi triển khai;
• Không tự ý mở rộng hạng mục;
• Không tự ý phát sinh chi phí;
• Hạng mục bổ sung phải được khách hàng đồng ý;
• Không tính phí dựa trên lời hứa chắc chắn thu hồi được tiền;
• Không nhận yêu cầu trái pháp luật dù khách hàng chấp nhận trả phí cao.

Khách hàng có thể xem thêm các yếu tố ảnh hưởng đến chi phí thuê thám tử trước khi gửi hồ sơ.

Nhận đánh giá và báo phí theo hồ sơ thực tế
Hotline: 0898 004 874
Zalo: 0898 004 874

Chính sách thanh toán và kiểm soát chi phí

Để hạn chế tranh chấp, phạm vi và phương thức thanh toán cần được thống nhất rõ trước khi triển khai.

Tùy từng vụ việc, phương án thanh toán có thể được chia theo:

• Giai đoạn tiếp nhận và kiểm tra ban đầu;
• Giai đoạn xác minh thực địa;
• Giai đoạn mở rộng phạm vi;
• Giai đoạn hoàn thiện báo cáo.

Khách hàng cần được thông báo về:

• Tổng chi phí dự kiến;
• Các khoản đã bao gồm;
• Các khoản chưa bao gồm;
• Điều kiện phát sinh;
• Chi phí di chuyển ngoài khu vực;
• Phí triển khai khẩn cấp nếu có;
• Điều kiện tạm dừng;
• Phạm vi bàn giao kết quả.

Khi nào có thể phát sinh chi phí?

Chi phí chỉ nên phát sinh khi xuất hiện nội dung mới như:

• Doanh nghiệp đã chuyển sang địa chỉ khác;
• Cần kiểm tra thêm chi nhánh;
• Khách hàng yêu cầu mở rộng đối tượng;
• Cần triển khai thêm tỉnh thành;
• Cần theo dõi nhiều ngày hơn;
• Cần thay đổi hình thức báo cáo;
• Xuất hiện pháp nhân liên quan cần xác minh.

An Long sẽ thông báo trước để khách hàng quyết định có tiếp tục hay không.

Khách hàng có quyền giới hạn ngân sách

Doanh nghiệp có thể yêu cầu:

• Chỉ xác minh một địa chỉ;
• Chỉ thực hiện bước kiểm tra ban đầu;
• Đặt mức ngân sách tối đa;
• Ưu tiên những khoản nợ lớn;
• Tạm dừng khi không còn hiệu quả;
• Chỉ mở rộng sau khi xem kết quả giai đoạn đầu.

Cách triển khai theo giai đoạn phù hợp với những doanh nghiệp có nhiều hồ sơ công nợ hoặc chưa chắc chắn về khả năng xử lý tiếp theo.

An Long bảo mật hồ sơ công nợ như thế nào?

Thông tin công nợ có thể liên quan đến:

• Hợp đồng;
• Giá trị giao dịch;
• Khách hàng;
• Nhà cung cấp;
• Kế hoạch tài chính;
• Dòng tiền;
• Tranh chấp;
• Chiến lược xử lý nội bộ;
• Uy tín của doanh nghiệp.

Nếu bị tiết lộ không đúng thời điểm, những thông tin này có thể ảnh hưởng đến quá trình thương lượng, hoạt động kinh doanh hoặc phương án pháp lý.

Vì vậy, bảo mật là một phần của quy trình chứ không chỉ là cam kết quảng cáo.

Giới hạn người tiếp cận hồ sơ

Hồ sơ chỉ nên được cung cấp cho những nhân sự trực tiếp tham gia:

• Tiếp nhận yêu cầu;
• Đánh giá nghiệp vụ;
• Thực hiện xác minh;
• Tổng hợp báo cáo;
• Quản lý vụ việc.

Không chia sẻ nội dung cho cá nhân không liên quan.

Sử dụng thông tin đúng mục đích

Thông tin khách hàng cung cấp chỉ được sử dụng để:

• Đánh giá yêu cầu;
• Xác minh theo phạm vi;
• Lập báo cáo;
• Trao đổi với khách hàng;
• Thực hiện nghĩa vụ đã thống nhất.

Không sử dụng hồ sơ để:

• Quảng cáo;
• Đăng tải công khai;
• Chia sẻ cho bên thứ ba không liên quan;
• Làm dữ liệu cho vụ việc khác;
• Gây áp lực đối với bên có nghĩa vụ.

Lựa chọn kênh trao đổi phù hợp

Khách hàng có thể thống nhất:

• Số điện thoại liên hệ;
• Tài khoản Zalo;
• Email nhận báo cáo;
• Người được phép nhận thông tin;
• Khung giờ trao đổi;
• Cách đặt tên hồ sơ;
• Mật khẩu bảo vệ tệp;
• Phương thức bàn giao.

Đối với hồ sơ nhạy cảm, doanh nghiệp nên chỉ định một đầu mối chính.

Bảo vệ tài liệu điện tử

Tùy điều kiện, báo cáo có thể được:

• Đặt mật khẩu;
• Chia sẻ qua kênh đã xác nhận;
• Giới hạn người nhận;
• Bàn giao từng phần;
• Che thông tin không liên quan;
• Xóa hoặc hoàn trả theo thỏa thuận sau khi kết thúc.

Không công khai vụ việc

An Long không sử dụng tên, hình ảnh, hồ sơ hoặc thông tin công nợ của khách hàng để quảng cáo nếu chưa được cho phép.

Các tình huống minh họa trên website cần được:

• Xây dựng dưới dạng giả định;
• Ẩn danh;
• Thay đổi dữ kiện nhận diện;
• Loại bỏ thông tin nhạy cảm;
• Không làm ảnh hưởng đến tổ chức, cá nhân có liên quan.

Khách hàng có thể xem thêm chính sách bảo mật của Thám tử An Long.

Trách nhiệm của khách hàng khi sử dụng kết quả xác minh

Bảo mật và sử dụng đúng mục đích không chỉ là trách nhiệm của đơn vị xác minh.

Khách hàng cũng cần:

• Cung cấp thông tin trung thực;
• Chỉ yêu cầu nội dung liên quan đến quyền lợi hợp pháp;
• Không sử dụng báo cáo để đe dọa;
• Không đăng tải dữ liệu lên mạng xã hội;
• Không cắt ghép hình ảnh gây hiểu nhầm;
• Không kết luận hành vi vi phạm khi chưa có cơ sở;
• Không chuyển dữ liệu cho người không liên quan;
• Tham khảo luật sư trước khi sử dụng trong tranh chấp;
• Tuân thủ quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân.

Kết quả xác minh phản ánh thông tin thu thập được trong phạm vi và thời điểm nhất định.

Doanh nghiệp không nên sử dụng báo cáo để đưa ra các khẳng định như:

• Bên nợ chắc chắn có hành vi lừa đảo;
• Doanh nghiệp đã tẩu tán tài sản;
• Người đại diện cố tình bỏ trốn;
• Một cá nhân đang sở hữu tài sản cụ thể;
• Công ty chắc chắn mất khả năng thanh toán.

Những kết luận này cần được đánh giá dựa trên tài liệu, quy định pháp luật và thẩm quyền của cơ quan có liên quan.

Cam kết trong phạm vi dịch vụ xác minh

Thám tử An Long hướng đến ba giá trị chính:

Xác minh hợp pháp

Chỉ sử dụng phương pháp và nguồn thông tin phù hợp với mục tiêu chính đáng của vụ việc.

Bảo mật theo cam kết

Hồ sơ được tiếp nhận, xử lý và bàn giao theo phạm vi đã thống nhất.

Báo cáo rõ ràng

Kết quả được phân loại, trình bày theo dữ kiện và chỉ rõ giới hạn xác minh.

An Long không cam kết một kết quả ngoài khả năng kiểm soát như:

• Chắc chắn tìm được địa chỉ mới;
• Chắc chắn xác minh được tài sản;
• Chắc chắn bên nợ còn khả năng thanh toán;
• Chắc chắn thu hồi được tiền;
• Chắc chắn báo cáo được chấp nhận làm chứng cứ.

Cam kết phù hợp nhất là: đánh giá trung thực, triển khai đúng phạm vi, cập nhật rõ ràng và không che giấu những nội dung chưa thể xác minh.

Gửi yêu cầu xác minh công nợ bảo mật
Hotline 24/7: 0898 004 874
Zalo: 0898 004 874
Website: Thám tử An Long

Vì sao doanh nghiệp lựa chọn Thám tử An Long?

Xác minh công nợ doanh nghiệp không đơn thuần là tìm một địa chỉ hoặc kiểm tra tên người đại diện. Giá trị của dịch vụ nằm ở việc xác định đúng vấn đề cần làm rõ, lựa chọn phương pháp phù hợp và trình bày kết quả theo cách doanh nghiệp có thể sử dụng để đưa ra quyết định.

Thám tử An Long triển khai dịch vụ theo nguyên tắc: xác minh đúng mục tiêu, bảo mật thông tin và không kết luận vượt quá dữ kiện thực tế.

Đánh giá tính khả thi trước khi triển khai

Không phải mọi yêu cầu đều có thể xác minh và không phải mọi thông tin đều cần thiết cho quá trình xử lý công nợ.

Trước khi nhận vụ việc, An Long sẽ xem xét:

• Mục tiêu khách hàng cần đạt được;
• Mối liên hệ giữa khách hàng và khoản công nợ;
• Hồ sơ hiện có;
• Thông tin định danh của bên có nghĩa vụ;
• Địa bàn cần kiểm tra;
• Khả năng tiếp cận nguồn thông tin hợp pháp;
• Giá trị dự kiến của kết quả;
• Chi phí và thời gian cần thiết;
• Những giới hạn khách hàng cần biết trước.

Việc đánh giá ban đầu giúp tránh tình trạng triển khai tràn lan nhưng không giải quyết đúng câu hỏi doanh nghiệp đang quan tâm.

Kết hợp thông tin công khai với xác minh thực địa

Thông tin đăng ký doanh nghiệp là nguồn dữ liệu quan trọng nhưng chưa phải lúc nào cũng phản ánh đầy đủ hoạt động thực tế.

Do đó, tùy từng hồ sơ, An Long có thể kết hợp:

• Thông tin doanh nghiệp được công khai;
• Hồ sơ do khách hàng cung cấp;
• Website và kênh truyền thông chính thức;
• Địa chỉ từng được sử dụng trong giao dịch;
• Chi nhánh và địa điểm kinh doanh;
• Kiểm tra trực tiếp tại địa bàn;
• Hình ảnh và timeline ghi nhận thực tế;
• Đối chiếu dữ kiện từ nhiều nguồn.

Phương pháp kết hợp giúp hạn chế việc đưa ra kết luận chỉ dựa trên một dữ liệu đơn lẻ.

Báo cáo phân biệt rõ dữ kiện và nhận định

Một báo cáo xác minh chuyên nghiệp cần chỉ ra:

• Nội dung nào đã được kiểm tra;
• Nguồn của thông tin;
• Thời điểm ghi nhận;
• Nội dung nào đã được đối chiếu;
• Nội dung nào mới chỉ là dấu hiệu;
• Nội dung nào chưa thể kết luận;
• Giới hạn của quá trình xác minh.

An Long không sử dụng cách viết suy diễn như:

• “Chắc chắn doanh nghiệp đã bỏ trốn”;
• “Chắc chắn bên nợ đang tẩu tán tài sản”;
• “Doanh nghiệp không còn khả năng thanh toán”;
• “Người đại diện cố tình trốn tránh”;

nếu chưa có tài liệu và căn cứ phù hợp.

Bảo mật theo từng hồ sơ

Mỗi vụ việc được tiếp nhận và quản lý theo phạm vi riêng.

Khách hàng có thể thống nhất trước:

• Người được quyền trao đổi;
• Số điện thoại và tài khoản Zalo sử dụng;
• Email nhận báo cáo;
• Khung giờ liên hệ;
• Phương thức gửi tài liệu;
• Mật khẩu bảo vệ tệp;
• Cách cập nhật tiến độ;
• Thời điểm kết thúc lưu trữ hồ sơ.

Thông tin khách hàng cung cấp không được sử dụng để quảng cáo hoặc đăng tải công khai khi chưa có sự đồng ý.

Bạn có thể xem thêm cam kết bảo mật của Thám tử An Long để hiểu rõ nguyên tắc tiếp nhận và quản lý thông tin.

Phạm vi và chi phí được thống nhất trước

Trước khi thực hiện, khách hàng được thông báo về:

• Nội dung cần xác minh;
• Số địa chỉ cần kiểm tra;
• Khu vực triển khai;
• Thời gian dự kiến;
• Kết quả có thể bàn giao;
• Chi phí đã bao gồm;
• Các trường hợp có thể phát sinh;
• Điều kiện mở rộng hoặc dừng công việc.

An Long không tự ý mở rộng địa bàn hoặc tăng chi phí khi chưa có sự đồng ý của khách hàng.

Hỗ trợ doanh nghiệp, bộ phận pháp chế và luật sư

Dịch vụ có thể được triển khai cho:

• Chủ doanh nghiệp;
• Ban giám đốc;
• Bộ phận kế toán công nợ;
• Bộ phận kiểm soát nội bộ;
• Bộ phận pháp chế;
• Luật sư đại diện cho doanh nghiệp;
• Đơn vị quản lý danh mục khoản phải thu;
• Doanh nghiệp có nhiều khách hàng hoặc nhà phân phối.

Trong trường hợp luật sư cần kiểm tra địa chỉ, tình trạng hoạt động hoặc một dữ kiện thực tế tại địa phương, khách hàng có thể tham khảo thêm dịch vụ hỗ trợ luật sư xác minh thông tin.

Hỗ trợ nhiều tỉnh thành

An Long có thể tiếp nhận yêu cầu xác minh tại miền Bắc, miền Trung, miền Nam và nhiều tỉnh thành trên toàn quốc.

Với danh sách công nợ lớn, doanh nghiệp có thể yêu cầu:

• Xác minh theo từng khu vực;
• Chia hồ sơ theo giá trị khoản nợ;
• Ưu tiên những trường hợp quá hạn lâu;
• Kiểm tra thử một nhóm trước;
• Tổng hợp kết quả theo từng tỉnh;
• Thiết kế biểu mẫu báo cáo thống nhất.

Cần một phương án xác minh phù hợp với ngân sách?
Hotline: 0898 004 874
Zalo bảo mật: 0898 004 874
An Long hỗ trợ tiếp nhận yêu cầu 24/7.

Các tình huống thường cần xác minh công nợ doanh nghiệp

Những tình huống dưới đây mang tính minh họa. Phương án thực tế cần được đánh giá dựa trên hồ sơ, mục tiêu và điều kiện của từng vụ việc.

Tình huống 1: Doanh nghiệp không còn tại địa chỉ đăng ký

Công ty A đã giao hàng đầy đủ nhưng đối tác không thanh toán đúng hạn. Sau nhiều lần liên hệ, thư thông báo gửi đến địa chỉ ghi trong hợp đồng bị hoàn lại.

Khi kiểm tra thông tin công khai, pháp nhân vẫn hiển thị trạng thái hoạt động nhưng khách hàng không biết doanh nghiệp hiện đang làm việc ở đâu.

Mục tiêu xác minh có thể gồm:

• Kiểm tra hiện trạng địa chỉ đăng ký;
• Ghi nhận biển hiệu và hoạt động tại địa điểm;
• Xác định doanh nghiệp đã chuyển đi hay chưa;
• Kiểm tra chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh được công khai;
• Tổng hợp dữ kiện để chuyển bộ phận pháp chế.

Kết quả phù hợp không phải là khẳng định doanh nghiệp “bỏ trốn”, mà là mô tả khách quan tình trạng tại thời điểm kiểm tra.

Tình huống 2: Bên nợ vẫn hoạt động nhưng không giải quyết khoản phải trả

Công ty B vẫn duy trì website, cửa hàng và hoạt động kinh doanh nhưng không phản hồi các thông báo công nợ.

Đầu mối cũ liên tục chuyển trách nhiệm cho người khác hoặc không còn làm việc tại doanh nghiệp.

Mục tiêu xác minh có thể gồm:

• Kiểm tra doanh nghiệp còn hoạt động thực tế hay không;
• Xác minh địa điểm đang vận hành;
• Kiểm tra người đại diện được công khai;
• Ghi nhận bộ phận đang tiếp nhận công việc;
• Đối chiếu thông tin với hồ sơ giao dịch.

Kết quả giúp doanh nghiệp chủ nợ đánh giá có nên tiếp tục thương lượng, gửi văn bản đến địa chỉ mới hoặc chuyển hồ sơ cho luật sư.

Tình huống 3: Người ký hợp đồng không còn làm việc

Công ty C chỉ có thông tin của nhân viên từng ký nhận hàng và xác nhận công nợ. Khi khoản nợ quá hạn, người này đã nghỉ việc và không còn sử dụng số điện thoại cũ.

Mục tiêu xác minh có thể gồm:

• Kiểm tra tư cách của người từng giao dịch;
• Đối chiếu với hợp đồng và giấy ủy quyền;
• Xác định người đại diện hiện tại;
• Tìm đầu mối công khai đang phụ trách hoạt động;
• Kiểm tra địa chỉ doanh nghiệp.

Trường hợp này cần phân biệt trách nhiệm của cá nhân từng giao dịch với nghĩa vụ của pháp nhân.

An Long không mặc nhiên xác minh đời tư hoặc địa chỉ cá nhân của nhân viên cũ nếu không có căn cứ và mục đích hợp pháp.

Tình huống 4: Bên nợ chuyển hoạt động sang địa điểm khác

Doanh nghiệp D đã đóng văn phòng cũ nhưng website và hoạt động kinh doanh vẫn được duy trì.

Khách hàng phát hiện một địa chỉ kho hàng hoặc cửa hàng khác nhưng chưa biết địa điểm đó có liên quan trực tiếp đến pháp nhân hay không.

Mục tiêu xác minh có thể gồm:

• Kiểm tra địa chỉ mới;
• Xác định biển hiệu và đơn vị sử dụng địa điểm;
• Ghi nhận hoạt động thực tế;
• Đối chiếu thông tin với website và dữ liệu công khai;
• Làm rõ mức độ liên quan giữa địa điểm và doanh nghiệp.

Báo cáo cần phân biệt giữa “có dấu hiệu liên quan” và “đã xác minh thuộc doanh nghiệp”.

Tình huống 5: Doanh nghiệp có danh sách công nợ tại nhiều tỉnh

Công ty E hoạt động trong lĩnh vực phân phối và có nhiều đại lý chậm thanh toán ở các tỉnh khác nhau.

Nếu xác minh đồng loạt toàn bộ danh sách, chi phí có thể lớn và không phải khoản nợ nào cũng đáng tiếp tục xử lý.

Phương án phù hợp có thể là:

1. Phân loại theo giá trị khoản nợ;
2. Kiểm tra hồ sơ pháp lý và chứng từ;
3. Xác minh một nhóm có rủi ro cao;
4. Đánh giá kết quả giai đoạn đầu;
5. Quyết định có mở rộng sang nhóm còn lại hay không.

Cách triển khai theo giai đoạn giúp doanh nghiệp kiểm soát ngân sách và ưu tiên những khoản nợ có khả năng xử lý.

Tình huống 6: Luật sư cần xác minh địa chỉ của doanh nghiệp hoặc đương sự

Luật sư đã tiếp nhận hồ sơ nhưng thông tin địa chỉ trong hợp đồng không còn phù hợp với thực tế.

Mục tiêu có thể gồm:

• Kiểm tra địa chỉ;
• Ghi nhận hiện trạng;
• Xác minh tình trạng sử dụng địa điểm;
• Kiểm tra thông tin công khai liên quan;
• Lập timeline thực địa;
• Bàn giao báo cáo để luật sư đánh giá.

Việc sử dụng kết quả trong hồ sơ pháp lý do luật sư và cơ quan có thẩm quyền xem xét.

Tình huống 7: Khoản nợ có dấu hiệu tranh chấp về chất lượng hoặc khối lượng

Bên mua không phủ nhận giao dịch nhưng cho rằng hàng hóa, dịch vụ hoặc khối lượng nghiệm thu không đúng thỏa thuận.

Trong trường hợp này, xác minh địa chỉ doanh nghiệp không giải quyết toàn bộ tranh chấp.

Doanh nghiệp cần đồng thời rà soát:

• Hợp đồng;
• Tiêu chuẩn chất lượng;
• Biên bản giao nhận;
• Biên bản nghiệm thu;
• Email phản hồi;
• Hồ sơ bảo hành;
• Biên bản đối chiếu;
• Ý kiến chuyên môn nếu cần.

An Long chỉ thực hiện phần xác minh thông tin thực tế đã được thống nhất. Việc xác định bên nào vi phạm nghĩa vụ thuộc phạm vi đánh giá pháp lý và chứng cứ.

Khách hàng có thể tham khảo thêm dịch vụ hỗ trợ hồ sơ tranh chấp.

Phạm vi xác minh công nợ doanh nghiệp trên toàn quốc

Thám tử An Long tiếp nhận yêu cầu tại nhiều tỉnh, thành trên cả nước. Khả năng triển khai cụ thể phụ thuộc vào vị trí, mục tiêu, nhân sự và tính khả thi của từng hồ sơ.

Xác minh công nợ doanh nghiệp tại miền Bắc

Khu vực hỗ trợ có thể bao gồm:

• Hà Nội;
• Hải Phòng;
• Quảng Ninh;
• Bắc Ninh;
• Bắc Giang;
• Hưng Yên;
• Hải Dương;
• Vĩnh Phúc;
• Phú Thọ;
• Thái Nguyên;
• Tuyên Quang;
• Lào Cai;
• Yên Bái;
• Cao Bằng;
• Lạng Sơn;
• Hà Nam;
• Nam Định;
• Ninh Bình;
• Thái Bình;
• Hòa Bình;
• Sơn La;
• Điện Biên;
• Lai Châu và các địa phương khác.

Xem thêm thông tin tại trang dịch vụ thám tử miền Bắc.

Xác minh công nợ doanh nghiệp tại miền Trung – Tây Nguyên

Khu vực hỗ trợ có thể bao gồm:

• Thanh Hóa;
• Nghệ An;
• Hà Tĩnh;
• Quảng Bình;
• Quảng Trị;
• Huế;
• Đà Nẵng;
• Quảng Nam;
• Quảng Ngãi;
• Bình Định;
• Phú Yên;
• Khánh Hòa;
• Ninh Thuận;
• Bình Thuận;
• Kon Tum;
• Gia Lai;
• Đắk Lắk;
• Đắk Nông;
• Lâm Đồng và các khu vực lân cận.

Xem thêm tại trang dịch vụ thám tử miền Trung.

Xác minh công nợ doanh nghiệp tại miền Nam

Khu vực hỗ trợ có thể bao gồm:

• Thành phố Hồ Chí Minh;
• Bình Dương;
• Đồng Nai;
• Bà Rịa – Vũng Tàu;
• Tây Ninh;
• Bình Phước;
• Long An;
• Tiền Giang;
• Bến Tre;
• Vĩnh Long;
• Trà Vinh;
• Đồng Tháp;
• An Giang;
• Kiên Giang;
• Cần Thơ;
• Hậu Giang;
• Sóc Trăng;
• Bạc Liêu;
• Cà Mau và các tỉnh, thành khác.

Xem thêm tại trang dịch vụ thám tử miền Nam.

Xác minh một hồ sơ tại nhiều địa phương

Một doanh nghiệp có thể đăng ký tại Hà Nội nhưng có:

• Kho hàng tại Bắc Ninh;
• Nhà xưởng tại Hưng Yên;
• Chi nhánh tại Đà Nẵng;
• Cửa hàng tại Thành phố Hồ Chí Minh;
• Người phụ trách hoạt động tại một tỉnh khác.

Trong trường hợp này, An Long có thể chia quá trình thành từng giai đoạn:

1. Kiểm tra thông tin đăng ký;
2. Xác minh trụ sở chính;
3. Đánh giá dữ kiện phát sinh;
4. Kiểm tra chi nhánh hoặc địa điểm khác;
5. Tổng hợp báo cáo toàn bộ hồ sơ.

Mỗi khu vực mở rộng cần được báo trước về thời gian và chi phí.

Xem thêm phạm vi chung tại trang dịch vụ thám tử toàn quốc.

Các dịch vụ liên quan đến xác minh công nợ

Tùy tình trạng hồ sơ, doanh nghiệp có thể cần một hoặc nhiều dịch vụ bổ trợ.

Xác minh người có nghĩa vụ tài chính

Phù hợp khi khoản nợ liên quan đến cá nhân, người bảo lãnh, người vay hoặc người có nghĩa vụ thực hiện cam kết tài chính.

Xem chi tiết: Xác minh người có nghĩa vụ tài chính.

Xác minh nơi ở của đương sự

Phù hợp khi doanh nghiệp hoặc luật sư cần kiểm tra địa chỉ thực tế của cá nhân có liên quan đến hồ sơ.

Xem chi tiết: Xác minh nơi ở của đương sự.

Xác minh thông tin phục vụ khởi kiện

Hỗ trợ kiểm tra, đối chiếu những thông tin thực tế cần thiết trước khi chuyển hồ sơ cho luật sư hoặc chuẩn bị thủ tục pháp lý.

Xem chi tiết: Xác minh thông tin phục vụ khởi kiện.

Hỗ trợ luật sư xác minh thông tin

Phù hợp với luật sư cần hỗ trợ kiểm tra địa chỉ, tình trạng hoạt động hoặc thông tin thực địa tại một địa phương khác.

Xem chi tiết: Hỗ trợ luật sư xác minh thông tin.

Xác minh đối tác doanh nghiệp

Giúp doanh nghiệp kiểm tra đối tác trước khi ký hợp đồng, cấp hạn mức công nợ hoặc thực hiện giao dịch có giá trị lớn.

Xem chi tiết: Xác minh đối tác doanh nghiệp.

Xác minh khách hàng – nhà cung cấp

Phù hợp khi doanh nghiệp cần thẩm tra thông tin khách hàng, đại lý, nhà phân phối hoặc nhà cung cấp trước khi hợp tác.

Xem chi tiết: Xác minh khách hàng – nhà cung cấp.

Điều tra gian lận nội bộ

Được xem xét khi công nợ có dấu hiệu liên quan đến nhân sự nội bộ, hồ sơ giả, thông đồng hoặc sai lệch quy trình.

Xem chi tiết: Điều tra gian lận nội bộ.

Điều tra thất thoát tài sản

Phù hợp với doanh nghiệp có dấu hiệu thất thoát hàng hóa, tiền, vật tư hoặc tài sản trong quá trình vận hành.

Xem chi tiết: Điều tra thất thoát tài sản.

Thu thập chứng cứ dân sự

Hỗ trợ ghi nhận các dữ kiện thực tế trong phạm vi pháp luật và theo mục tiêu đã được đánh giá.

Xem chi tiết: Thu thập chứng cứ dân sự.

Câu hỏi thường gặp về xác minh công nợ doanh nghiệp

Xác minh công nợ doanh nghiệp có phải là đòi nợ thuê không?

Không.

Xác minh công nợ tập trung vào việc kiểm tra thông tin, địa chỉ, tình trạng hoạt động và các dữ kiện có liên quan đến bên có nghĩa vụ thanh toán.

An Long không sử dụng biện pháp đe dọa, cưỡng ép, quấy rối hoặc gây áp lực để thu tiền.

An Long có cam kết thu hồi được khoản công nợ không?

Không.

Khả năng thu hồi phụ thuộc vào:

• Căn cứ của khoản nợ;
• Hồ sơ chứng minh;
• Tình trạng của bên có nghĩa vụ;
• Khả năng thanh toán;
• Quá trình thương lượng;
• Phương án pháp lý;
• Kết quả giải quyết của cơ quan có thẩm quyền.

An Long chỉ cam kết thực hiện đúng phạm vi xác minh đã thống nhất và báo cáo trung thực về kết quả.

Có thể xác minh doanh nghiệp còn hoạt động hay không?

Có thể kiểm tra thông tin công khai và ghi nhận hoạt động tại địa chỉ thực tế khi điều kiện cho phép.

Tuy nhiên, một lần không quan sát thấy hoạt động chưa đủ để khẳng định doanh nghiệp đã ngừng hoạt động hoàn toàn.

Có thể xác minh địa chỉ mới của doanh nghiệp nợ không?

Có thể xem xét nếu có dữ kiện ban đầu, nguồn thông tin phù hợp và căn cứ liên quan đến vụ việc.

Khả năng xác minh phụ thuộc vào mức độ thay đổi, thời gian đã trôi qua và dấu vết hoạt động công khai.

Có thể xác minh người đại diện theo pháp luật không?

Thông tin người đại diện được công khai có thể được kiểm tra và đối chiếu.

Việc xác minh thêm về hoạt động hoặc đầu mối thực tế cần phù hợp với mục tiêu của hồ sơ và không xâm phạm đời tư.

Có thể xác minh tài sản của bên nợ không?

Không phải mọi thông tin về tài sản đều có thể tiếp cận.

An Long không mua dữ liệu trái phép, không truy cập tài khoản ngân hàng và không tự ý kết luận quyền sở hữu khi chưa có căn cứ.

Trường hợp cần xác minh thông tin phục vụ hồ sơ pháp lý, phạm vi sẽ được đánh giá riêng.

Có thể kiểm tra số dư hoặc sao kê ngân hàng của doanh nghiệp không?

Không.

An Long không nhận mua bán, truy cập hoặc thu thập trái phép:

• Số dư;
• Sao kê;
• Lịch sử giao dịch;
• Thông tin tài khoản;
• Mã OTP;
• Dữ liệu ngân hàng bảo mật.

Báo cáo xác minh có sử dụng để khởi kiện được không?

Báo cáo có thể cung cấp thêm dữ kiện cho luật sư và doanh nghiệp đánh giá hồ sơ.

Việc một tài liệu có được chấp nhận làm chứng cứ hay không phụ thuộc vào:

• Nội dung;
• Nguồn gốc;
• Phương thức thu thập;
• Mức độ liên quan;
• Quy định pháp luật;
• Đánh giá của cơ quan có thẩm quyền.

Doanh nghiệp nên tham khảo luật sư trước khi sử dụng báo cáo trong quá trình tố tụng.

Xác minh công nợ mất bao lâu?

Thời gian phụ thuộc vào:

• Số địa chỉ;
• Khu vực;
• Thông tin ban đầu;
• Tình trạng hoạt động;
• Số lần kiểm tra;
• Yêu cầu báo cáo;
• Mức độ phức tạp.

An Long chỉ đưa ra thời gian dự kiến sau khi xem xét hồ sơ ban đầu.

Chi phí xác minh được tính theo giá trị khoản nợ không?

Không hoàn toàn.

Giá trị khoản nợ chỉ là một yếu tố tham khảo. Chi phí chủ yếu phụ thuộc vào phạm vi xác minh, số địa chỉ, địa bàn, thời gian, nhân sự và hình thức báo cáo.

Có cần cung cấp toàn bộ hợp đồng ngay từ đầu không?

Không nhất thiết.

Trong lần trao đổi đầu tiên, khách hàng có thể cung cấp:

• Tên doanh nghiệp;
• Mã số doanh nghiệp;
• Địa chỉ;
• Giá trị khoản nợ;
• Thời gian quá hạn;
• Nội dung cần xác minh.

Hồ sơ chi tiết được bổ sung sau khi hai bên thống nhất cách bảo mật và phạm vi xử lý.

An Long có nhận xác minh nhiều doanh nghiệp cùng lúc không?

Có thể.

Với danh sách lớn, An Long thường đề xuất phân nhóm theo:

• Giá trị khoản nợ;
• Thời gian quá hạn;
• Khu vực;
• Mức độ đầy đủ của hồ sơ;
• Mức độ rủi ro;
• Khả năng xử lý tiếp theo.

Triển khai theo từng đợt giúp kiểm soát chi phí tốt hơn.

Có thể yêu cầu cập nhật tiến độ trong quá trình xác minh không?

Có.

Tần suất và hình thức cập nhật được thống nhất trước, ví dụ:

• Cập nhật theo ngày;
• Cập nhật khi hoàn thành một địa chỉ;
• Cập nhật khi có dữ kiện quan trọng;
• Chỉ bàn giao báo cáo cuối cùng.

Thông tin của khách hàng có được bảo mật không?

An Long tiếp nhận và sử dụng thông tin theo phạm vi vụ việc và phương thức đã thống nhất.

Khách hàng nên chỉ định một đầu mối nhận báo cáo và không gửi thông tin nhạy cảm qua các kênh không được xác nhận.

Nếu không xác minh được thì xử lý như thế nào?

Báo cáo cần nêu rõ:

• Hạng mục đã thực hiện;
• Kết quả đã thu thập;
• Lý do chưa thể xác minh;
• Giới hạn khách quan;
• Phương án có thể xem xét;
• Chi phí mở rộng nếu khách hàng muốn tiếp tục.

An Long không được biến thông tin chưa xác minh thành kết luận chắc chắn.

Gửi yêu cầu xác minh công nợ doanh nghiệp bảo mật

Mỗi khoản công nợ có hồ sơ, giá trị và mức độ rủi ro khác nhau.

Trước khi tiếp tục gửi thông báo, tìm kiếm thông tin không kiểm chứng hoặc đầu tư thêm chi phí pháp lý, doanh nghiệp nên xác định rõ:

• Bên có nghĩa vụ còn hoạt động hay không;
• Địa chỉ hiện tại có chính xác không;
• Ai là đầu mối phù hợp;
• Hồ sơ đang thiếu thông tin gì;
• Khả năng tiếp tục xử lý đến đâu;
• Chi phí xác minh có tương xứng với khoản nợ không.

Thám tử An Long hỗ trợ đánh giá thông tin ban đầu trước khi đề xuất phương án.

Thông tin nên chuẩn bị khi liên hệ

• Tên doanh nghiệp cần xác minh;
• Mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế;
• Địa chỉ đã biết;
• Giá trị khoản công nợ;
• Thời gian quá hạn;
• Tình trạng liên hệ;
• Nội dung cần làm rõ;
• Khu vực cần kiểm tra;
• Thời gian mong muốn.

Liên hệ Thám tử An Long

• Hotline 24/7: 0898 004 874
• Zalo bảo mật: 0898 004 874
• Website: https://www.thamtuanlong.com/
• Gửi thông tin trực tuyến: Liên hệ Thám tử An Long

Thám tử An Long – Xác minh hợp pháp, bảo mật theo cam kết, hỗ trợ 24/7.