Checklist kiểm tra đối tác trước khi ký hợp đồng: 20 điểm doanh nghiệp nên xác minh

Trước khi ký hợp đồng, đặt cọc hoặc cấp hạn mức công nợ, doanh nghiệp nên kiểm tra tối thiểu 5 nhóm thông tin: tư cách pháp lý của đối tác, thẩm quyền của người ký, năng lực hoạt động thực tế, sự thống nhất giữa các chủ thể tham gia giao dịch và các dấu hiệu rủi ro liên quan đến thanh toán – thực hiện hợp đồng.

Một phần thông tin có thể tự tra cứu từ nguồn chính thức như đăng ký doanh nghiệp hoặc dữ liệu người nộp thuế. Tuy nhiên, việc một công ty có tồn tại trên hệ thống không đồng nghĩa với việc doanh nghiệp đó chắc chắn có nhà máy, kho hàng, nhân sự, năng lực triển khai hoặc vai trò thực tế giống như nội dung đã giới thiệu.

Vì vậy, mục tiêu của việc kiểm tra đối tác không phải là cố gắng chứng minh một doanh nghiệp “tốt” hay “xấu”, mà là trả lời ba câu hỏi:

1. Thông tin nào đã được xác nhận?
2. Thông tin nào đang có điểm không nhất quán?
3. Vấn đề nào cần làm rõ trước khi ký hoặc chuyển tiền?

Đối với những trường hợp không thể xác minh chỉ bằng dữ liệu công khai, doanh nghiệp có thể cân nhắc sử dụng dịch vụ xác minh đối tác & nhà cung cấp của Thám tử An Long để kiểm tra sâu hơn trong phạm vi phù hợp.

Vì sao cần kiểm tra đối tác trước khi ký hợp đồng?

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp cho biết một pháp nhân được đăng ký, nhưng không tự động trả lời toàn bộ câu hỏi về khả năng thực hiện một giao dịch cụ thể.

Một đối tác có thể tồn tại hợp pháp nhưng vẫn phát sinh những vấn đề cần làm rõ như:

• người đang đàm phán không phải người có thẩm quyền ký;
• địa chỉ giới thiệu khác với địa chỉ hoạt động thực tế;
• nhà máy hoặc kho hàng được quảng bá nhưng khó kiểm chứng;
• công ty đàm phán và công ty ký hợp đồng là hai pháp nhân khác nhau;
• tài khoản nhận tiền không thuộc chủ thể mà doanh nghiệp nghĩ mình đang giao dịch;
• hồ sơ năng lực thể hiện quy mô lớn nhưng dữ kiện thực tế chưa tương xứng;
• yêu cầu đặt cọc hoặc thanh toán thay đổi ngay sát thời điểm ký.

Những dấu hiệu trên không tự động chứng minh có gian lận. Giá trị của quá trình kiểm tra nằm ở việc phát hiện sự không nhất quán đủ sớm để doanh nghiệp yêu cầu giải thích, điều chỉnh điều kiện giao dịch hoặc xác minh thêm.

Đây cũng là nguyên tắc phù hợp với cách Thám tử An Long tiếp cận các vụ việc doanh nghiệp: xác minh dữ kiện, đánh giá tính khả thi, báo cáo theo kết quả thực tế và không cam kết trước một kết quả chưa xảy ra.

Checklist nhanh: 20 điểm cần kiểm tra trước khi ký hợp đồng

Doanh nghiệp có thể bắt đầu bằng bảng kiểm dưới đây.

Không nhất thiết mọi giao dịch đều phải điều tra đủ cả 20 mục. Mức độ kiểm tra nên tỷ lệ với giá trị hợp đồng, tỷ lệ trả trước, mức độ phụ thuộc vào đối tác và hậu quả nếu giao dịch thất bại.

Bước 1: Kiểm tra doanh nghiệp có thực sự tồn tại và đang hoạt động không

Đây là lớp kiểm tra cơ bản nhất và nên được thực hiện trước khi phân tích sâu hơn.

Đối chiếu tên doanh nghiệp và mã số doanh nghiệp

Tên trên:

• báo giá;
• hợp đồng;
• hóa đơn dự kiến;
• tài khoản thanh toán;
• website;
• hồ sơ năng lực

nên được đối chiếu với thông tin đăng ký.

Doanh nghiệp có thể bắt đầu tại Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp. Cổng này được xây dựng để cung cấp và hỗ trợ truy cập thông tin đăng ký doanh nghiệp trên phạm vi cả nước.

Cần đối chiếu ít nhất

• tên đầy đủ;
• tên viết tắt nếu có;
• mã số doanh nghiệp;
• tình trạng đăng ký;
• địa chỉ;
• người đại diện;
• các dữ kiện đăng ký có liên quan đến giao dịch.

Nguyên tắc: không nên chỉ nhìn logo, website hoặc tên thương mại.

Một thương hiệu có thể được vận hành bởi một pháp nhân có tên hoàn toàn khác.

Bước 2: Kiểm tra mã số thuế và dữ liệu người nộp thuế

Sau khi xác định đúng pháp nhân, doanh nghiệp nên đối chiếu thêm dữ liệu thuế.

Cổng Tra cứu thông tin người nộp thuế của Cục Thuế hiện cho phép tìm kiếm bằng các trường như mã số thuế, tên tổ chức và địa chỉ trụ sở kinh doanh.

Các dữ kiện này hữu ích để xác định liệu thông tin đối tác cung cấp có thống nhất giữa các nguồn hay không.

Tuy nhiên:

Dữ liệu đăng ký hoặc dữ liệu thuế không phải là chứng nhận rằng doanh nghiệp chắc chắn có đủ năng lực thực hiện một hợp đồng cụ thể.

Đây chỉ là một lớp trong toàn bộ quy trình due diligence.

Bước 3: Kiểm tra người ký hợp đồng có đúng thẩm quyền không

Một trong những sai lầm phổ biến khi đánh giá đối tác là tập trung quá nhiều vào công ty nhưng bỏ qua người đang đại diện giao dịch.

Luật Doanh nghiệp 2020 xác định người đại diện theo pháp luật là cá nhân đại diện doanh nghiệp thực hiện các quyền, nghĩa vụ phát sinh từ giao dịch của doanh nghiệp. Luật Doanh nghiệp cũng đã được sửa đổi, bổ sung năm 2025.

Do đó, trước khi ký hợp đồng cần trả lời:

Người ký là ai?

Đừng chỉ căn cứ vào:

• danh thiếp;
• chữ ký email;
• tên tài khoản Zalo;
• chức danh tự giới thiệu;
• tiêu đề “CEO”, “Director”, “Giám đốc kinh doanh”.

Người ký có căn cứ đại diện không?

Nếu người ký không phải người đại diện theo pháp luật được xác định trong hồ sơ phù hợp, doanh nghiệp cần xem xét căn cứ khiến người đó có quyền đại diện cho giao dịch.

Trong trường hợp sử dụng ủy quyền, nên kiểm tra:

• người ủy quyền;
• người được ủy quyền;
• phạm vi ủy quyền;
• thời hạn;
• giao dịch nào nằm trong phạm vi;
• điều kiện hoặc giới hạn đi kèm.

Đối với hợp đồng giá trị cao hoặc cấu trúc giao dịch phức tạp, doanh nghiệp nên để bộ phận pháp chế hoặc luật sư rà soát trực tiếp thay vì suy luận từ chức danh.

Bước 4: Xác minh người đang giao dịch có thực sự thuộc doanh nghiệp không

Một người sử dụng logo công ty hoặc tự giới thiệu là nhân viên chưa đủ để chứng minh vai trò của họ.

Nên kiểm tra sự thống nhất giữa:

• họ tên;
• chức vụ;
• email;
• số điện thoại;
• tên miền email;
• chữ ký;
• website doanh nghiệp;
• người giới thiệu;
• văn bản được doanh nghiệp phát hành.

Ví dụ, một nhân sự sử dụng email doanh nghiệp có thể là tín hiệu tích cực, nhưng email doanh nghiệp cũng không phải bằng chứng duy nhất về thẩm quyền ký hoặc nhận tiền.

Câu hỏi quan trọng hơn là:

Người này đang làm gì trong giao dịch và doanh nghiệp có xác nhận vai trò đó hay không?

Bước 5: Kiểm tra địa chỉ và hoạt động thực tế

Một doanh nghiệp có thể có nhiều loại địa chỉ:

• trụ sở đăng ký;
• văn phòng làm việc;
• chi nhánh;
• nhà máy;
• kho;
• showroom;
• địa điểm giao dịch.

Do đó, việc địa chỉ trên giấy đăng ký khác nơi làm việc không mặc nhiên là dấu hiệu gian lận.

Điều cần xem xét là:

1. sự khác biệt có được giải thích hợp lý không;
2. địa điểm được giới thiệu có tồn tại không;
3. hoạt động tại đó có phù hợp với thông tin đối tác cung cấp không.

Khi nào nên kiểm tra thực địa?

Nên cân nhắc nếu:

• phải đặt cọc khoản tiền lớn;
• đối tác ở tỉnh/thành khác;
• hợp đồng phụ thuộc vào năng lực kho hoặc nhà máy;
• bên bán tuyên bố trực tiếp sản xuất;
• hồ sơ năng lực nhấn mạnh quy mô cơ sở vật chất;
• địa chỉ khó đối chiếu;
• thông tin từ nhiều nguồn đang mâu thuẫn.

Đây là một trong những điểm mà tra cứu trực tuyến thường không thể giải quyết hoàn toàn.

Bước 6: Kiểm tra nhà máy, kho và năng lực thực hiện hợp đồng

Nếu đối tác tuyên bố mình là nhà sản xuất, nhà phân phối lớn hoặc có hệ thống kho riêng, cần phân biệt rõ:

Thông tin được giới thiệu và dữ kiện đã được kiểm chứng.

Các câu hỏi có thể đặt ra:

Nhà máy có tồn tại tại địa điểm được giới thiệu không?

Đối tác trực tiếp sản xuất hay thuê gia công?

Kho hàng là của doanh nghiệp, thuê sử dụng hay thuộc bên thứ ba?

Hoạt động thực tế có phù hợp với loại hợp đồng sắp ký?

Quy mô quan sát được có tương xứng với những gì được mô tả?

Cần đặc biệt thận trọng với suy luận kiểu:

“Văn phòng nhỏ nên công ty chắc chắn không có năng lực.”

Điều đó không đủ cơ sở.

Một doanh nghiệp thương mại hoàn toàn có thể vận hành với văn phòng nhỏ nhưng có chuỗi cung ứng hoặc nguồn lực thuê ngoài lớn.

Ngược lại, cơ sở vật chất lớn cũng không bảo đảm doanh nghiệp sẽ thực hiện đúng mọi nghĩa vụ.

Do đó, mỗi dữ kiện chỉ nên được coi là một phần của bức tranh tổng thể.

Bước 7: Đối chiếu hồ sơ năng lực của đối tác

Hồ sơ năng lực là tài liệu do phía đối tác cung cấp và cần được xem như nguồn thông tin cần kiểm chứng, không phải kết luận độc lập.

Có thể lập bảng đối chiếu:

Kiểm tra lịch sử hoạt động

Một công ty mới thành lập không đồng nghĩa với rủi ro.

Có thể thương hiệu, đội ngũ hoặc hoạt động trước đó được chuyển từ một pháp nhân khác.

Nhưng nếu hồ sơ viết:

“15 năm hoạt động”

trong khi pháp nhân mới thành lập gần đây, doanh nghiệp nên hỏi:

• 15 năm của thương hiệu?
• 15 năm kinh nghiệm của người sáng lập?
• hay 15 năm của chính pháp nhân?

Đây là ba khái niệm khác nhau.

Bước 8: Kiểm tra bên đàm phán, bên ký, bên xuất hóa đơn và bên nhận tiền

Một trong những mô hình rủi ro dễ bị bỏ qua là giao dịch có nhiều chủ thể.

Ví dụ:

Công ty A đàm phán
↓
Công ty B ký hợp đồng
↓
Công ty C xuất hóa đơn
↓
Một tài khoản khác nhận tiền

Cấu trúc như vậy không mặc nhiên là trái pháp luật hoặc gian lận, bởi một số mô hình kinh doanh có nhiều công ty liên quan.

Nhưng trước khi thanh toán, bên mua cần biết rõ:

• A có quan hệ gì với B?
• B có quan hệ gì với C?
• ai chịu trách nhiệm giao hàng?
• ai chịu nghĩa vụ bảo hành?
• ai phải hoàn tiền nếu giao dịch bị hủy?
• bên nhận tiền nhận trên căn cứ nào?

Nếu không thể trả lời, đây là một điểm cần làm rõ trước khi chuyển tiền.

Bước 9: Kiểm tra tài khoản nhận tiền

Trước khi chuyển tiền, doanh nghiệp nên đối chiếu:

• tên người thụ hưởng;
• tên pháp nhân;
• số tài khoản;
• ngân hàng;
• thông tin thanh toán trên hợp đồng;
• thông báo thay đổi tài khoản nếu có.

Đặc biệt chú ý khi tài khoản thay đổi sát ngày thanh toán

Ví dụ:

“Tài khoản công ty đang lỗi, chuyển tạm sang tài khoản này.”

Không nên lập tức kết luận đó là lừa đảo.

Nhưng nên dừng thanh toán đủ lâu để xác minh bằng một kênh độc lập.

Có thể:

• gọi vào số tổng đài/công ty đã xác minh;
• liên hệ người có thẩm quyền;
• yêu cầu văn bản xác nhận;
• kiểm tra lại hợp đồng;
• xác nhận qua nhiều kênh.

Đây cũng là biện pháp hữu ích để hạn chế các tình huống giả mạo email hoặc thay đổi thông tin thanh toán.

Bước 10: Kiểm tra điều kiện đặt cọc và lịch thanh toán

Một hợp đồng có mức đặt cọc cao không mặc nhiên là bất thường.

Cần đánh giá cùng với:

• đặc thù ngành;
• sản phẩm đặt riêng;
• nguyên vật liệu cần mua trước;
• lịch sản xuất;
• lịch giao;
• giá trị hàng hóa;
• mức độ phụ thuộc giữa hai bên.

Tuy nhiên, nên thận trọng nếu đồng thời xuất hiện nhiều dấu hiệu:

• yêu cầu chuyển tiền rất gấp;
• không cho thời gian rà hợp đồng;
• tài khoản nhận tiền thay đổi;
• người ký chưa xác định;
• pháp nhân trên hợp đồng chưa rõ;
• từ chối cung cấp tài liệu cơ bản;
• liên tục thay đổi lý do thanh toán.

Khi đó, vấn đề không còn nằm ở một điều khoản riêng lẻ mà là tổng hợp nhiều điểm chưa được giải thích.

Bước 11: Kiểm tra giấy phép và điều kiện kinh doanh khi cần

Một số ngành nghề có điều kiện, giấy phép hoặc yêu cầu chuyên ngành.

Vì vậy, nếu hợp đồng liên quan đến lĩnh vực đặc thù, doanh nghiệp không nên chỉ kiểm tra đăng ký pháp nhân mà cần xác định:

• hoạt động dự kiến có yêu cầu điều kiện hay không;
• giấy phép nào có liên quan;
• cơ quan nào cấp;
• phạm vi giấy phép;
• thời hạn nếu có.

Không nên sử dụng một checklist chung để thay thế việc rà soát pháp lý chuyên ngành.

Bước 12: Tìm kiếm các thông tin bất thường từ nguồn công khai

Doanh nghiệp có thể tìm kiếm:

• tên công ty;
• mã số doanh nghiệp;
• người đại diện;
• địa chỉ;
• số điện thoại;
• thương hiệu;
• tên miền;
• thông tin xử phạt hoặc tranh chấp đã được công khai hợp pháp;
• cảnh báo chính thức từ cơ quan có thẩm quyền.

Tuy nhiên:

Một bài đăng Facebook, diễn đàn hoặc phản ánh cá nhân chỉ nên được xem là đầu mối để kiểm tra thêm, không phải bằng chứng cuối cùng để kết luận doanh nghiệp có gian lận.

Đây là nguyên tắc đặc biệt quan trọng nếu thông tin tìm được có thể ảnh hưởng đến danh dự, uy tín hoặc quan hệ thương mại của bên thứ ba.

12 dấu hiệu cần kiểm tra kỹ hơn trước khi ký hợp đồng

Dưới đây là các tình huống nên kích hoạt một vòng kiểm tra bổ sung.

1. Không xác định rõ pháp nhân đang giao dịch

Đối tác chỉ sử dụng tên thương hiệu nhưng không cung cấp rõ công ty nào đứng sau giao dịch.

2. Người ký không chứng minh được quyền đại diện

Đặc biệt khi hợp đồng có giá trị lớn.

3. Thay đổi pháp nhân ngay trước khi ký

Cần hỏi nguyên nhân và xác định trách nhiệm của từng bên.

4. Tài khoản nhận tiền không trùng chủ thể dự kiến

Đặc biệt khi thay đổi rất sát thời điểm thanh toán.

5. Liên tục thúc ép chuyển tiền ngay

Áp lực thời gian có thể khiến doanh nghiệp bỏ qua các bước kiểm soát.

6. Địa chỉ đăng ký và thông tin giao dịch mâu thuẫn

Sự khác biệt có thể hợp lý, nhưng phải giải thích được.

7. Không kiểm chứng được nhà máy hoặc kho được quảng bá

Quan trọng nếu năng lực thực hiện hợp đồng phụ thuộc vào những cơ sở này.

8. Hồ sơ năng lực có dữ kiện không thống nhất

Ví dụ thời gian hoạt động, địa chỉ hoặc dự án không khớp.

9. Người giao dịch thường xuyên thay đổi chức danh

Hoặc không xác định được vai trò chính thức.

10. Nhiều công ty tham gia nhưng trách nhiệm không rõ

Đặc biệt khi bên ký, xuất hóa đơn và nhận tiền khác nhau.

11. Điều khoản thanh toán thay đổi nhiều lần

Nhưng không có giải thích thương mại hợp lý.

12. Đối tác từ chối giải thích những mâu thuẫn quan trọng

Đây thường đáng lưu ý hơn bản thân sự mâu thuẫn.

Lưu ý: Một dấu hiệu riêng lẻ không đủ để khẳng định một doanh nghiệp đang lừa đảo. Quyết định nên dựa trên nhiều dữ kiện được đối chiếu độc lập.

Ma trận Xanh – Vàng – Đỏ khi đánh giá đối tác

Một cách đơn giản để ra quyết định là chia kết quả kiểm tra thành ba cấp.

Mức Xanh: có thể tiếp tục quy trình bình thường

Ví dụ:

• pháp nhân xác định rõ;
• dữ liệu đăng ký nhất quán;
• người ký có căn cứ đại diện;
• tài khoản thanh toán rõ;
• địa điểm phù hợp;
• các dữ kiện quan trọng không xuất hiện mâu thuẫn đáng kể.

Điều này không có nghĩa là giao dịch không có rủi ro.

Nó chỉ cho thấy chưa phát hiện điểm trọng yếu cần dừng quy trình.

Mức Vàng: cần bổ sung hoặc xác minh

Ví dụ:

• người ký theo ủy quyền;
• nhiều công ty cùng tham gia;
• địa chỉ khác nhau;
• chưa kiểm chứng được nhà máy;
• hồ sơ năng lực có điểm cần đối chiếu;
• tài khoản thanh toán có cấu trúc cần giải thích.

Hành động phù hợp thường là:

hỏi → yêu cầu tài liệu → đối chiếu → xác minh.

Mức Đỏ: chưa nên chuyển tiền hoặc ký trước khi làm rõ

Ví dụ:

• không xác định được pháp nhân;
• người ký không chứng minh được thẩm quyền;
• tài khoản nhận tiền không được giải thích;
• mâu thuẫn nghiêm trọng giữa nhiều nguồn;
• đối tác từ chối cung cấp thông tin cơ bản;
• nội dung trọng yếu thay đổi nhiều lần sát ngày thanh toán.

Mức Đỏ không đồng nghĩa với kết luận “lừa đảo”.

Nó có nghĩa:

Rủi ro chưa được giải quyết đủ để đưa ra quyết định.

Những thông tin nào doanh nghiệp có thể tự kiểm tra?

Đây chính là ranh giới quan trọng giữa tra cứu thông tin và xác minh thực tế.

Khi nào nên xác minh đối tác chuyên sâu?

Không phải giao dịch nào cũng cần thuê đơn vị xác minh.

Việc xác minh sâu thường hợp lý hơn khi hậu quả của quyết định sai lớn hơn chi phí kiểm tra.

Hợp đồng có giá trị lớn

Giá trị càng cao, chi phí của việc xác minh trước thường càng dễ được biện minh.

Phải trả trước hoặc đặt cọc đáng kể

Đặc biệt khi khoản thanh toán diễn ra trước khi hàng hóa hoặc dịch vụ được bàn giao.

Cấp công nợ

Khi doanh nghiệp giao hàng trước và chấp nhận thanh toán sau, khả năng nhận diện đúng đối tác càng quan trọng.

Nhà cung cấp ở xa

Doanh nghiệp khó tự mình tới kiểm tra địa điểm.

Hợp đồng phụ thuộc vào nhà máy hoặc kho

Nếu năng lực cơ sở vật chất là điều kiện then chốt, chỉ xem hồ sơ năng lực có thể chưa đủ.

Có nhiều pháp nhân tham gia

Cần làm rõ cấu trúc trách nhiệm.

Người ký hoặc người giao dịch chưa rõ vai trò

Đặc biệt nếu họ kiểm soát toàn bộ thông tin và thanh toán.

Đã xuất hiện dữ kiện mâu thuẫn

Đây thường là thời điểm nên xác minh có mục tiêu thay vì thu thập thông tin tràn lan.

Thám tử An Long hiện xác định nhóm khách hàng doanh nghiệp gồm các nhu cầu như xác minh đối tác, xác minh nhà cung cấp và kiểm tra hoạt động thực tế của doanh nghiệp.

Doanh nghiệp có thể tham khảo thêm trang Điều tra doanh nghiệp của Thám tử An Long để phân biệt các nhóm nhu cầu xác minh.

An Long có thể hỗ trợ xác minh đối tác như thế nào?

Khi dữ liệu công khai chưa đủ, mục tiêu của việc xác minh chuyên sâu không nên là “đào tất cả thông tin có thể tìm được”.

Phạm vi nên bắt đầu từ câu hỏi kinh doanh cần trả lời.

Ví dụ:

• Địa chỉ doanh nghiệp cung cấp có tồn tại không?
• Đối tác có đang hoạt động tại đó không?
• Người trực tiếp giao dịch có đúng vai trò được giới thiệu không?
• Nhà máy hoặc kho được cung cấp có hoạt động thực tế không?
• Hồ sơ năng lực có điểm nào khác với dữ kiện có thể kiểm chứng?
• Những pháp nhân tham gia giao dịch có mối liên hệ nào cần làm rõ?

Tùy từng vụ việc và phạm vi phù hợp, kết quả có thể gồm:

• dữ kiện đã đối chiếu;
• thông tin thực địa;
• timeline;
• hình ảnh hoặc video trong phạm vi phù hợp;
• điểm thống nhất;
• điểm có khác biệt;
• những nội dung chưa đủ cơ sở;
• báo cáo tổng hợp;
• đề xuất bước tiếp theo.

Theo tiêu chuẩn vận hành được xác định cho An Long, sản phẩm bàn giao cần phân biệt nội dung đã xác minh và nội dung chưa đủ căn cứ, thay vì biến giả thuyết thành kết luận.

Quy trình xác minh đối tác tại An Long

An Long sử dụng quy trình sáu bước thống nhất.

Bước 1: Tiếp nhận bảo mật

Khách hàng cung cấp sơ bộ:

• tình huống;
• mục tiêu cần xác minh;
• khu vực;
• mốc thời gian;
• kênh liên hệ phù hợp.

Khách hàng chưa cần cung cấp toàn bộ hồ sơ trong lần đầu.

Bước 2: Đánh giá tính khả thi

An Long xem xét:

• mục tiêu có rõ không;
• dữ kiện đầu vào;
• mục đích sử dụng kết quả;
• vấn đề quyền riêng tư;
• giới hạn phương pháp;
• khu vực và thời điểm;
• trường hợp nào cần luật sư hoặc cơ quan có thẩm quyền.

Bước 3: Đề xuất phương án và báo giá

Hai bên xác định:

• nội dung cần làm rõ;
• địa bàn;
• thời gian;
• cách cập nhật;
• sản phẩm bàn giao;
• chi phí;
• điều kiện phát sinh.

Bước 4: Xác nhận thỏa thuận hoặc ký hợp đồng

Phạm vi công việc, trách nhiệm, bảo mật, người nhận báo cáo và điều kiện thanh toán cần được thống nhất.

Bước 5: Triển khai và cập nhật

Công việc được thực hiện theo phạm vi đã xác nhận. Các khoản phát sinh không nên tự động mở rộng mà cần được khách hàng chấp thuận.

Bước 6: Bàn giao và hỗ trợ

An Long bàn giao dữ kiện, giải thích những điểm quan trọng và chỉ rõ vấn đề nào chưa đủ căn cứ.

Đây là quy trình sáu bước được xác định làm chuẩn thống nhất cho website An Long.

Xác minh đối tác phải có giới hạn pháp lý và quyền riêng tư

Kiểm tra rủi ro kinh doanh không có nghĩa là được sử dụng mọi phương pháp để thu thập thông tin.

Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân số 91/2025/QH15 có hiệu lực từ 01/01/2026; Nghị định 356/2025/NĐ-CP quy định chi tiết một số nội dung và cũng có hiệu lực từ ngày này.

Do đó, khi kiểm tra một cá nhân hoặc doanh nghiệp, phạm vi và cách xử lý dữ liệu cần được xem xét phù hợp với mục tiêu, loại thông tin và quy định áp dụng.

An Long xác định không tiếp nhận các yêu cầu như:

• hack Facebook, Zalo, email;
• chiếm quyền tài khoản;
• đọc trộm tin nhắn;
• lấy nội dung cuộc gọi trái phép;
• truy cập trái phép điện thoại hoặc máy tính;
• mua bán dữ liệu cá nhân;
• cài phần mềm gián điệp;
• nghe lén trái phép;
• định vị bí mật trái phép;
• làm giả bằng chứng;
• mạo danh cơ quan nhà nước;
• đe dọa hoặc gây sức ép;
• thu thập thông tin nhằm xâm hại người khác.

Đây là các giới hạn đã được xác định trong nguyên tắc hoạt động của An Long.

Doanh nghiệp có thể xem thêm Chính sách bảo mật của Thám tử An Long trước khi gửi hồ sơ.

Checklist 5 phút trước khi bấm “chuyển tiền”

Trước một khoản đặt cọc hoặc thanh toán quan trọng, hãy kiểm tra lại 10 câu sau:

☐ Tên pháp nhân trên hợp đồng đã được đối chiếu.

☐ Mã số doanh nghiệp/MST phù hợp.

☐ Tình trạng hoạt động đã được kiểm tra.

☐ Người ký hợp đồng đã được xác định.

☐ Căn cứ đại diện hoặc ủy quyền đã rõ nếu cần.

☐ Bên ký hợp đồng và bên chịu nghĩa vụ được xác định.

☐ Chủ tài khoản nhận tiền đã được đối chiếu.

☐ Địa chỉ hoạt động không còn mâu thuẫn trọng yếu.

☐ Những nội dung quan trọng trong hồ sơ năng lực đã được kiểm tra ở mức phù hợp.

☐ Các red flag phát hiện trong quá trình giao dịch đã được giải thích.

Nếu một hoặc hai câu hỏi trọng yếu vẫn chưa có câu trả lời rõ ràng, giá trị của việc trì hoãn thanh toán để kiểm tra thêm có thể lớn hơn nhiều so với việc xử lý tranh chấp sau đó.

Phát hiện rủi ro có nên hủy giao dịch ngay không?

Không phải lúc nào cũng cần.

Một điểm bất thường đôi khi chỉ là lỗi quy trình, thay đổi nội bộ hoặc cấu trúc doanh nghiệp mà phía đối tác chưa giải thích rõ.

Tùy vấn đề, doanh nghiệp có thể:

• yêu cầu tài liệu bổ sung;
• yêu cầu đúng người có thẩm quyền ký;
• bổ sung văn bản ủy quyền;
• xác nhận lại tài khoản;
• điều chỉnh tỷ lệ đặt cọc;
• chia thanh toán theo mốc;
• bổ sung điều kiện nghiệm thu;
• bổ sung bảo đảm thực hiện;
• yêu cầu kiểm tra cơ sở;
• nhờ luật sư rà soát;
• thực hiện xác minh sâu hơn.

Mục tiêu của due diligence không phải là khiến doanh nghiệp “sợ giao dịch”, mà là biến điểm chưa rõ thành câu hỏi có thể kiểm tra và quản trị.

Kiểm tra đối tác không thay thế tư vấn pháp lý hoặc thẩm định tài chính

Đây là ranh giới cần nói rõ.

Dịch vụ xác minh có thể hỗ trợ thu thập, đối chiếu và ghi nhận dữ kiện.

Nhưng không thay thế hoàn toàn:

• luật sư;
• kiểm toán;
• ngân hàng;
• đơn vị thẩm định giá;
• tư vấn thuế;
• chuyên gia kỹ thuật;
• cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Ví dụ:

An Long có thể xác minh một nhà máy có đang hoạt động tại địa điểm cụ thể hay không.

Nhưng việc đánh giá:

“Doanh nghiệp này có đủ khả năng tài chính để thực hiện hợp đồng 100 tỷ đồng hay không?”

có thể yêu cầu dữ liệu tài chính, kiểm toán, ngân hàng, tài sản, nghĩa vụ và phân tích chuyên môn khác.

Đó là hai nhiệm vụ khác nhau.

Câu hỏi thường gặp về kiểm tra đối tác

Kết luận: kiểm tra trước khi ký để biết câu hỏi nào còn chưa được trả lời

Không có checklist nào có thể bảo đảm một đối tác chắc chắn sẽ thực hiện đầy đủ mọi nghĩa vụ trong tương lai.

Giá trị thực tế của quá trình kiểm tra nằm ở việc:

• xác định đúng pháp nhân;
• xác định đúng người đại diện giao dịch;
• kiểm tra những thông tin quan trọng;
• phát hiện điểm không nhất quán;
• phân loại rủi ro;
• yêu cầu giải thích;
• xác minh sâu những yếu tố có ảnh hưởng trực tiếp đến quyết định.

Nếu tất cả dữ liệu quan trọng đều nhất quán, doanh nghiệp có thêm cơ sở để tiếp tục quy trình.

Nếu xuất hiện một số điểm chưa rõ, hãy bổ sung thông tin.

Nếu những mâu thuẫn trọng yếu vẫn tồn tại trước thời điểm đặt cọc hoặc ký hợp đồng, tạm dừng để xác minh thường là phương án thận trọng hơn việc cố gắng xử lý hậu quả sau giao dịch.

Cần xác minh đối tác trước khi ký hợp đồng?

Thám tử An Long hỗ trợ doanh nghiệp xác minh và đối chiếu thông tin đối tác, nhà cung cấp và hoạt động thực tế theo phạm vi phù hợp.

Thám tử An Long
Đơn vị vận hành được công bố: Công ty TNHH Cung Cấp Thông Tin An Long
Hotline/Zalo: 0383 091 328
Tiếp nhận: 24/7

Thông tin nhận diện và số liên hệ trên được lấy theo dữ liệu chuẩn hiện hành của dự án An Long.

→ Xem dịch vụ Xác minh đối tác & nhà cung cấp
→ Xem nhóm Điều tra doanh nghiệp
→ Liên hệ Thám tử An Long

Nguồn tham khảo

• Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp
• Cục Thuế – Tra cứu thông tin người nộp thuế
• Luật Doanh nghiệp số 59/2020/QH14
• Luật số 76/2025/QH15 sửa đổi, bổ sung Luật Doanh nghiệp
• Luật Bảo vệ dữ liệu cá nhân số 91/2025/QH15
• Nghị định 356/2025/NĐ-CP về bảo vệ dữ liệu cá nhân

Thông tin tác giả và kiểm duyệt

Tác giả: Nguyễn Anh Tuấn
Người kiểm duyệt: Phạm Anh Duy

Thông tin tác giả và người kiểm duyệt được xác định trong dữ liệu chuẩn của dự án Thám tử An Long.

Ngày cập nhật đề xuất: 07/10/2026

Tuyên bố nội dung: Bài viết cung cấp checklist tham khảo nhằm giúp doanh nghiệp tổ chức quá trình kiểm tra đối tác. Nội dung không thay thế tư vấn pháp lý, kiểm toán, thẩm định tài chính hoặc ý kiến của cơ quan có thẩm quyền trong từng giao dịch cụ thể.